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Pour qui ?
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Cadres
Votre pression fiscale est maximale. Nous identifions les leviers pour transformer vos impĂŽts en capital durable.
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Dirigeants d'entreprise / Indépendants
Trésorerie, cession, transmission : nous sécurisons la frontiÚre entre votre patrimoine privé et professionnel.
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Actifs Ă 10 - 15 ans de la retraite
C'est la fenĂȘtre d'action critique. Nous chiffrons l'effort d'Ă©pargne pour garantir votre niveau de vie demain.
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Familles en transmission
Donation, héritage, protection du conjoint : structurons votre patrimoine et anticipons pour vous protéger.
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Epargnants (+ de 50 000 âŹ)
Vous avez constitué un capital. Construisons une fondation solide avec une stratégie financiÚre adaptée.
Notre approche
âïž Des conseils avec des conseillers formĂ©s et sans conflit d'intĂ©rĂȘts
Nos conseillers sont diplĂŽmĂ©s en Gestion de Patrimoine et suivent chaque annĂ©e des formations. Ces formations couvrent le droit civil et fiscal, la finance, l'immobilier et la transmission : autant de domaines mobilisĂ©s chaque jour pour vous conseiller avec rigueur et lĂ©gitimitĂ©. De plus, nous ne sommes liĂ©s Ă aucune banque ni assureur. Notre seule boussole : votre intĂ©rĂȘt.
đïž Bilan patrimonial rigoureux
Un diagnostic complet avant toute recommandation : fiscal, civil, successoral, prévoyance.
đĄ Honoraires dĂ©ductibles Ă 50 %
Adhérent Hexa Coop : bénéficiez d'un crédit d'impÎt de 50 % sur nos honoraires.
đĄïž Votre argent reste sĂ©curisĂ©
Vos fonds sont déposés auprÚs des grandes compagnies réglementées.
𧟠Des stratégies ancrées dans les mathématiques⊠et dans l'humain
Nous combinons une modélisation chiffrée rigoureuse (projections, simulations fiscales, calculs de rendement) et une écoute profonde de votre vie, vos valeurs et vos projets pour bùtir une feuille de route à la fois juste sur le papier et juste pour vous.
đŹ Gestion des portefeuilles et architecture ouverte
AccĂšdez aux meilleurs contrats (Generali, Swiss Life, SpiricaâŠ) et aux supports financiers en architecture ouverte avec la conception et la gestion des allocations en fonction de votre profil.
âïž Un suivi rĂ©gulier et trimestriel
Votre vie Ă©volue, votre stratĂ©gie aussi. Tous les trimestres, nous rĂ©visons ensemble votre allocation, ajustons les arbitrages selon vos changements de situation (revenus, famille, projets) et vous remettons un reporting clair de vos performances. La relation ne s'arrĂȘte pas Ă la signature.
đ§âđ» Espace patrimonial digital
Agrégateur en temps réel, coffre-fort numérique et suivi 24h/24 de l'évolution de vos actifs.
Ils nous font confiance
Son expertise et ses explications claires m'ont permis d'optimiser ma stratégie patrimoniale. TrÚs disponible et de bon conseil. Je recommande vivement !
Joël est un excellent conseiller. Pédagogue, trÚs disponible et à l'écoute, il a su trouver les opportunités adaptées à ma situation et mes projets.
Suivi depuis plus de 3 ans. Ses conseils sont toujours pertinents, clairs et adaptés. Sa capacité à vulgariser des sujets complexes est remarquable.
Comment ça se passe ?
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