Gestion de patrimoine conseil financier optimisation fiscale
Investissez dans votre avenir financier
Des stratégies sur mesure pour faire croître durablement votre patrimoine.
✅ Un vrai audit patrimonial
✅ Un accompagnement personnalisé dans la durée
✅ Des solutions rigoureusement sélectionnées pour plus de rentabilité
✅ Une transparence totale de la rémunération du cabinet
Pourquoi une gestion de patrimoine adaptée aux familles de cadres dirigeants est essentielle ?
Chez HERITIUM PATRIMOINE, nous vous accompagnons avec un conseil financier personnalisé, pour construire une gestion de patrimoine durable, cohérente et adaptée à vos objectifs.
De l’investissement à la stratégie d’optimisation fiscale, chaque décision est pensée pour sécuriser votre avenir et valoriser votre capital dans le respect de votre situation.
Et si vous faisiez enfin les bons choix pour votre patrimoine ?
Vous avez épargné, parfois depuis des années. Mais votre argent semble dormir.
Entre le Livret A, l’assurance vie ou l’immobilier, difficile de savoir quoi choisir.
Vous voulez mieux : plus de rendement, moins d’impôts, un vrai plan.
Sans passer des heures à chercher. Sans risquer n’importe quoi.
Ce qu’il vous manque ? Une stratégie claire. Simple. Personnalisée.
Des conseils sur-mesure. Une stratégie claire. Des résultats concrets..
Nous vous aidons à structurer, protéger et faire croître votre patrimoine :
- avec des conseils en architecture ouverte qui couvrent toutes les classes d’actifs pour une diversification optimale
- avec des solutions haut de gamme : notre réseau privé nous permet de fournir les produits du marché en adéquation avec vos besoins
- avec une vision stratégique, pour vous permettre de planifier vos objectifs selon votre profil.
- avec un accompagnement personnalisé sur du long terme.
- avec adaptation aux évolutions du marché.
L’épargne, un pilier essentiel pour votre avenir
Aujourd’hui, épargner, c’est bien plus que mettre de l’argent de côté.
C’est préparer l’avenir, protéger ses proches et faire grandir son capital sans stress.
On est là pour vous proposer des solutions claires, en phase avec vos objectifs et votre situation.
- Assurance vie
- PEA / PEA PME
- Comptes titres (PP / PM)
- Epargne salariale
- Produits structurés
- Private Equity
- Contrat de capitalisation
L’immobilier, une valeur refuge au cœur de votre stratégie patrimoniale
Vous pensez que l’immobilier reste une valeur sûre ? Vous avez raison.
Pour générer des revenus, préparer l’avenir ou transmettre, il existe des solutions simples, accessibles et sans gestion.
On vous aide à faire les bons choix, en fonction de vos objectifs… et à votre rythme.
- OPCI
- SCPI
- SCI…
Diversification : donner du relief à votre patrimoine
Un patrimoine solide, c’est un patrimoine bien diversifié.
Pour aller au-delà des placements classiques, nous vous proposons des solutions alternatives : actives, durables… parfois même passion.
Envie d’explorer d’autres horizons ? Parlons-en.
- Groupement Forestier
- Groupement Foncier Viticole
Prévoyance & Santé : protéger ce qui compte vraiment
La prévoyance, ce n’est pas une dépense inutile. C’est une protection intelligente.
Elle permet de sécuriser vos revenus, protéger vos proches et maintenir vos projets en cas de coup dur.
Ensemble, mettons en place les solutions adaptées pour préserver l’essentiel.
- Prévoyance & santé collective
- Prévoyance individuelle
- Assurance Emprunteur
- Assurance Homme clé…
Optimisation fiscale : allégez la pression, pas vos ambitions
La fiscalité ne doit pas freiner vos projets. Elle peut, au contraire, devenir un levier.
Que vous soyez salarié, entrepreneur ou investisseur, il existe des solutions simples et légales pour payer juste… et mieux structurer vos revenus.
Parlons ensemble de votre situation et trouvons les bons outils pour optimiser votre fiscalité.
- Plan Epargne Retraite
- FCPI / FIP
- Girardin industriel…
Des résultats concrets. Des choix clairs. Une vraie différence.
Avec un audit patrimonial et des stratégies sur mesure, vous allez :
- Découvrir les leviers d’optimisation adaptés à votre situation
- Révéler et suivre les performances réelles de vos placements actuels
- Saisir régulièrement des opportunités d’investissement
- Avoir des solutions d’investissement sur-mesure
- Avoir un accompagnement régulier, dans la durée, pour vous aider à faire évoluer vos choix en fonction de votre vie, de vos objectifs et du contexte économique.
- Obtenir une vision claire de votre stratégie à moyen et long terme
Nos garanties pour sécuriser votre argent
Vos avoirs sont protégés
Tous les contrats sont souscrits directement auprès d’acteurs de confiance — banques dépositaires, compagnies d’assurance, ou intermédiaires reconnus — sélectionnés pour leur solidité financière et leur réputation.
Coffre fort numérique et accès sécurisé par VPN
Vos données sont stockées en toute confidentialité dans des coffres numériques et dont les serveurs sont situés en France. Les accès sont protégés par VPN.
Signature électronique
Tous nos documents sont authentifiés par signature électronique dont la valeur juridique est conforme RGPD et certifiée eIDAS.
Activité réglementée
Notre cabinet est membre de l’ANACOFI, association professionnelle agréée par l’AMF, et enregistré à l’ORIAS sous le numéro 25002936
Joël BOUNLENG, Conseiller en investissements financiers (CIF), Courtier en Assurances (COA), courtier en opération bancaire & service de paiement (COBSP), enregistré à l’orias, membre de l’anacofi, association agréée par l’autorite des marchés financiers.
Avec plus de 20 ans d’expérience, et conseiller en Gestion de Patrimoine depuis 2016, Joël BOUNLENG, fondateur du cabinet Heritium Patrimoine, accompagne familles et entreprises dans la croissance de leur patrimoine.
Déjà +100 familles accompagnées, de tous profils (salariés, indépendants, dirigeants, cadres, retraités…)
Un cabinet au service de vos objectifs et votre argent :
- Honnêteté
- Transparence
- Confiance
- Discrétion
Nos partenaires haut de gamme
(liste des partenaires non exhaustives)
Les questions fréquemment posées
Gestion de patrimoine pour familles de cadres dirigeants
Est ce que je dois avoir beaucoup d’argent ?
Non, à partir de 5 000 € et une épargne régulière de 500 €, on peut déjà commercer à construire une stratégie.
Idéalement à partir de 100K€, nous pouvons vous apporter des solutions d’investissement sur mesure dédiées et adaptées à votre profil.
Est-ce que c’est risqué ?
Chaque solution est choisie selon votre profil (du sécuritaire au plus dynamique). On va toujours à votre rythme.
Ce premier rdv est-il payant ?
Le premier rendez-vous nous permet de faire connaissance, il est offert et ne vous engage en rien.
Combien coûte ensuite votre accompagnement ?
Notre cabinet est rémunéré de deux façons : par des honoraires et par des commissions liées aux placements.
Pour plus d’information, vous pouvez consulter en cliquant sur le lien suivant : Transparence des frais.
Comment ça marche?
Tout commence par la réservation d’un créneau dans notre agenda.
Ce premier échange, offert, nous permet de faire connaissance, de découvrir votre situation et vos objectifs. Nous vous donnerons des différents possibilités à étudier.
Et à la fin de notre entretien, si vous souhaitez poursuivra la relation, vous recevrez ensuite un accès à votre espace en ligne pour compléter plus tard et tranquillement les informations nécessaires à une analyse approfondie.
Lors du deuxième rendez-vous (environ une heure), votre conseiller vous présentera les solutions les plus adaptées à vos objectifs, en vous expliquant leur fonctionnement de manière claire. Si besoin, un troisième rendez-vous pourra être fixé pour affiner votre réflexion.
Si vous décidez de suivre nos recommandations, nous vous accompagnons dans toutes les démarches administratives.
Et bien sûr, vous bénéficiez ensuite d’un suivi personnalisé et durable, pour répondre à toutes vos questions au fil du temps.
Est-ce que vous êtes habilités à exercer le métier de conseiller en Gestion de Patrimoine?
Afin d’exercer notre métier de conseiller en Gestion de Patrimoine, nous possédons les habilitations suivante : CIF, IAS, IOBPS, AMF.
Afin de les conserver, nous avons une obligation réglementaire de réaliser 43 heures de formation annuellement :
- 7h pour le statut CIF
- 7h pour le statut IOBSP
- 15h pour IAS
L’objectif est de vous garantir un conseiller toujours bien formé et régulièrement informé des actualités.
Quelles sont les règles de confidentialité et de protection des données personnelles mises en place?
Nous comprenons que l’argent est un sujet sensible, parfois même tabou pour certains. C’est pourquoi nous attachons une importance primordiale à la confiance, la discrétion, la transparence, et surtout à la sécurité de vos données personnelles.
Vos informations sont strictement utilisées dans le cadre de notre mission de conseil et conformément à la réglementation.
Conformément au RGPD, vous disposez de droits que vous pouvez exercer à tout moment. Vous pouvez consulter notre politique de confidentialité pour plus de détails.
Quelles sont vos zones d’intervention?
La proximité est essentielle dans la gestion de patrimoine, une visite obligatoire au minimum par an en physique . Nous accompagnons principalement des familles de dirigeants en Île-de-France, où nous pouvons facilement les rencontrer et assurer un suivi sur mesure. Nous intervenons également, de manière exceptionnelle, dans la Marne.
Envie de faire le point sur votre situation ?
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