Une approche sur-mesure pour optimiser votre fiscalité, préparer sereinement votre avenir et sécuriser vos proches
100% confidentiel, sans engagement et première étape vers votre tranquillité d’esprit
Vous vous reconnaissez dans l’une de ces situations ?
Vous travaillez dur pour construire votre avenir et celui de votre famille, mais vous avez parfois l’impression de naviguer à vue en matière de finances.
- 💸 Une fiscalité trop lourde : Chaque année, vous avez le sentiment que vos impôts (sur le revenu, IFI, prélèvements…) rognent une part trop importante de vos efforts.
- 😴 Une épargne qui stagne : Vos économies dorment sur des livrets à faible rendement, perdant de la valeur face à l’inflation, et vous ne savez pas comment les dynamiser sans prendre des risques démesurés.
- 🤔 L’incertitude face à l’avenir : Votre retraite vous semble lointaine ou compliquée à préparer ? Vous vous demandez comment financer les études de vos enfants ou un projet immobilier ?
- 🤯 La complexité des placements : Le monde de l’investissement (Bourse, SCPI, assurance-vie…) vous paraît complexe, opaque et vous manquez de temps pour vous y plonger.
- ❤️ Le souhait de protéger vos proches : Vous voulez vous assurer que votre famille sera à l’abri en cas d’imprévu, ou que la transmission de votre patrimoine se fera dans les meilleures conditions.
Si ces questions vous sont familières, il est temps de passer d’une gestion subie à une stratégie pilotée.
Mon objectif : Devenir votre architecte patrimonial.
Mon rôle n’est pas de vous vendre un produit financier, mais de coconstruire avec vous un plan d’action clair et personnalisé qui s’aligne sur vos projets de vie.
Je vous accompagne pour :
ACTIVER
votre situation financière et définir des objectifs réalistes.
OPTIMISER
votre situation pour réduire vos impôts et faire travailler votre épargne.
SÉCURISER
votre avenir financier et celui de votre famille.
STRUCTURER
la gestion de votre argent pour que vous puissiez vous concentrer sur ce qui compte vraiment.
Mes 3 piliers pour une gestion de patrimoine performante
Mon approche repose sur une méthode simple et transparente, conçue pour vous redonner le contrôle.
Portfolio
1. La Vision 360° 🔭
Nous analysons toutes les facettes de votre patrimoine : votre situation familiale, votre immobilier, vos placements, votre fiscalité et vos objectifs. Cette vision d’ensemble est la clé pour prendre des décisions cohérentes.
Blogging
2. Le Sur-Mesure Absolu 🧬
Nous partons de vous, de vos rêves et de vos craintes. Il n’y a pas de solution « miracle » ou « toute faite ». La stratégie que nous bâtissons est unique, comme vous.
Online Store
3. Accès aux meilleures solutions du marché et la Proactivité ♟️
Je sélectionne les meilleures solutions du marché en toute objectivité. Surtout, je prends le temps de vous expliquer chaque choix de manière simple, pour que vous compreniez et maîtrisiez parfaitement votre stratégie.
Votre programme d’accompagnement vers la sérénité financière
Je vous propose un parcours en 4 étapes claires pour des résultats tangibles.
ÉTAPE 1 : Le Bilan Patrimonial 360° (L’Audit)
Nous commençons par un audit complet et digitalisé de votre situation : actifs, passifs, fiscalité, prévoyance, objectifs… C’est le point de départ indispensable pour prendre des décisions éclairées.
ÉTAPE 2 : La Définition de la stratégie (La Feuille de Route)
Sur la base du bilan, je vous présente une stratégie patrimoniale détaillée et chiffrée. Je vous explique clairement les « pourquoi » et les « comment » de chaque recommandation.
ÉTAPE 3 : L’Implémentation des solutions (L’Action)
Une fois la stratégie validée, je vous accompagne dans sa mise en place concrète : sélection des partenaires , choix des enveloppes d’investissement, optimisation fiscale, retraite, immobilier…
ÉTAPE 4 : Le Suivi et l’Ajustement (Le Pilotage)
Le monde change, votre situation aussi. Nous mettons en place un suivi régulier pour ajuster la stratégie, saisir de nouvelles opportunités et garantir que vous restez sur la bonne trajectoire..
Joël BOUNLENG
✔️ +20 ans d’expérience professionnelle
✔️ Conseiller en Gestion de Patrimoine depuis 2016
✔️ Certifié Expert en gestion de patrimoine RNCP niveau 7
✔️ +100 familles accompagnées et de tout profil (salariés, retraités, chef d’entreprise, indépendants…)
✔️ Passionné de tennis, d’investissements et de finances personnelles
✔️ Curieux, méthodique et proactif
✔️ Mes valeurs: Ecoute, Ethique, transparence, discrétion, accessibilité et pédagogie
Des résultats concrets pour mes clients
✅ Pour un couple de cadres (45 ans) : Économie de 4 500 € d’impôt sur le revenu par an grâce à l’optimisation de leurs versements sur un PER, tout en préparant activement leur retraite.
✅ Pour une profession libérale (55 ans) : Structuration de ses placements financiers via une assurance-vie pour générer des revenus complémentaires et préparer une transmission fiscalement avantageuse à ses enfants.
✅ Pour une famille ayant reçu un héritage : Mise en place d’une stratégie d’investissement diversifiée (immobilier et financier) pour faire fructifier ce capital et financer les études des enfants.
Ce que je vous apporte concrètement
✅ Accès à votre stratégie patrimoniale sur mesure
- Accès à mes compétences (certifié Expert en gestion de patrimoine RNCP Niveau 7 et mes 10 années de conseils)
- Accès à une approche globale
- Accès à une réflexion globale, objective et impartiale
- Modèle hybride Honoraire (forfaitaire) et rétrocession par nos partenaires (pour limiter les coûts du suivi et aligner avec vos intérêts)
- Accès à mon réseau d’experts
- Un conseil sur mesure avec un suivi personnalisé
✅ Prendre en main votre gestion de patrimoine par un expert
✅ Faire des grosses économies et des gains dans le temps
- Plusieurs dizaines de milliers d’euros sur 10 ans d’économisées et de gains
- Gain de temps et de sécurisation
✅ Heritium Patrimoine, cabinet de structuration, de gestion de patrimoine perso et entreprise et d’investissement
- Qualité de client privilégié plutôt que quantité
- Réactivité de moins de 24 heures
👉 Consultez la brochure pour plus d’informations
👉 Consultez notre grille tarifaire et nos services pour particuliers
Prêt(e) à prendre en main votre avenir financier ?
La première étape pour gagner en clarté et en sérénité est simple : un bilan complet de votre situation. Il vous permettra de savoir exactement où vous en êtes et où vous pouvez aller.
Remplissez ce court formulaire. Je vous contacterai personnellement sous 48h pour planifier un premier entretien (offert et sans engagement) afin de comprendre vos objectifs.
Garantie de confidentialité : Toutes les informations que vous partagez sont strictement confidentielles.
Vous hésitez ?
Je peux vous offrir 45 minutes dédiées à toutes vos questions sur votre patrimoine (gratuit)
45 minutes avec moi pour :
- Comprendre la structure de votre patrimoine
- Répondre à vos questions
- Vous expliquer l’intérêt de bien structurer votre patrimoine
- Vous faire prendre conscience de certains choix patrimoniaux
- Cibler vos objectifs
Comprendre l’importance de l’accompagnement
- Structurer correctement votre patrimoine
- Piloter votre gestion financière
- Développer votre patrimoine
- Protéger votre famille et votre conjoint
- Maîtriser votre fiscalité
- Organiser et anticiper la transmission de votre patrimoine
- Investir votre capital / Excédent de trésorerie
- Faire des économies
- Avoir à vos côtés des experts pour répondre rapidement aux questions que vous vous posez
Pour cela :