Vos excédents de trésorerie méritent mieux que de dormir sur un compte courant
👉 Faites fructifier la trésorerie de votre entreprise dès aujourd’hui. Découvrez comment dynamiser vos excédents de trésorerie et soutenir vos projets futurs.
✅ Les avantages de notre accompagnement
- Mettre vos excédents de trésorerie au travail
- Booster les rendements
- Profiter d’une stratégie sur-mesure, alignée avec votre activité
- Éviter les erreurs coûteuses grâce à un accompagnement sur mesure
- Suivi régulier et transparent, pour une vision claire
📈 Notre approche
Nous commençons par un audit de votre trésorerie et de vos besoins (rentabilité, risque, flexibilité, sécurité…)
Ensuite, nous vous présentons plusieurs options de placement : comptes à terme, OPCVM, Compte titre, contrat de capitalisation, produits structurés, SCPI, solutions immobilières, Private Equity…
Enfin, nous assurons un suivi permanent pour que votre trésorerie reste toujours à la hauteur de vos ambitions.
🤵♂️Cas clients
Avec la remontée des taux d’intérêt, laisser sa trésorerie inactive représente un manque à gagner significatif. Pourtant, de nombreuses entreprises hésitent à placer leurs excédents, souvent par manque de visibilité sur leur trésorerie future ou par absence d’outils adaptés.
Nous modélisons différentes stratégies de placement, en tenant compte des points bas de trésorerie durant les 12 derniers mois, des marges commerciales, des marges de sécurité, le BFR et d’autres données, afin de maximiser les rendements.
Le but est d’identifier la part de trésorerie que l’entreprise peut mobiliser sans impacter son activité à moyen et long terme.
Une entreprise réalisant un chiffre d’affaires de 50 M€, avec une marge de 20 %, une masse salariale de 4 M€ et un besoin en fonds de roulement de 2 M€, pourrait mobiliser environ 3,2 à 4 M€ pour des placements financiers.
💼 Proposition d’allocation d’actifs
💡 Pour optimiser ces excédents, nous analysons d’abord les horizons de placement et le profil de risque du client, puis nous concevons une solution sur mesure avec une allocation diversifiée, composée de différentes classes d’actifs.
👉 Cette allocation permet de diversifier les placements, de protéger une partie du capital et de saisir les opportunités de croissance à moyen/long terme, tout en restant cohérent avec les objectifs et la prudence d’une trésorerie d’entreprise.
💬 Partenaires solides
Nous travaillons avec un réseau de partenaires fiables et reconnus :
- Banques et établissements financiers
- Sociétés de gestion spécialisées
- Experts en placements à court, moyen et long terme
👉 Grâce à eux, nous vous proposons des solutions solides et diversifiées, toujours alignées avec vos besoins.
Pour en savoir plus sur les placements collectifs adaptés à la gestion de trésorerie, consultez le guide de l’AMF.
Pourquoi choisir Heritium Patrimoine pour votre patrimoine ?
✅Un conseil accessible et de qualité : notre premier audit patrimonial est proposé à un tarif juste et transparent., garantissant une approche neutre et des conseils non biaisé dès le début de la relation.
✅Nos recommandations sont entièrement sur-mesure, construites de façon impartiale selon vos objectifs.
✅Nous nous adaptons à votre rythme et vos contraintes, avec des rendez-vous possibles en visioconférence.
✅Grâce à une organisation digitalisée, vous disposez d’un accès en ligne pour suivre vos investissements, et la quasi-totalité des démarches se fait par signature électronique.
📞 Prêt à optimiser votre trésorerie ?
Prenez rdv en sélectionnant votre créneau qui vous convient, pour un audit gratuit et sans engagement.
❓ Foire aux questions
Pourquoi optimiser la trésorerie de mon entreprise ?
Fructifier la trésorerie de votre entreprise pour soutenir votre croissance est plus que nécessaire parce que laisser dormir votre trésorerie sur un compte courant ne rapporte rien, et l’inflation grignote votre pouvoir d’achat. Placer votre trésorerie, c’est la faire travailler pour soutenir la croissance et la solidité de votre entreprise. Vous pouvez lire l’article : Votre trésorerie d’entreprise finance l’avenir au lieu de dormir.
Quels types de placements existent pour la trésorerie ?
Nous proposons des solutions diversifiées et adaptées : comptes à terme, OPCVM monétaires, placements obligataires, Actions, Private Equity, solutions immobilières (SCPI de rendement, par exemple)… Notre approche consiste à trouver le meilleur compromis entre rendement, disponibilité et risques.
Quels sont les risques ?
Tout placement comporte des risques. Notre rôle est de les expliquer clairement et de vous proposer des solutions qui respectent votre tolérance au risque et vos objectifs. Nous privilégions la liquidité et la sécurité, mais nous restons transparents sur les performances attendues.
Quel est le montant minimum recommandé ?
Cela dépend des solutions envisagées. Certains placements sont accessibles dès 10 000 €, tandis que d’autres nécessitent un montant plus conséquent. Nous faisons un audit personnalisé pour vous indiquer la meilleure stratégie selon vos capacités.
Qui s’occupe de la gestion ?
Nous restons votre interlocuteur unique. Nous sélectionnons les partenaires financiers les plus adaptés et nous assurons un suivi régulier. Vous restez informé en toute transparence, et nous vous accompagnons à chaque étape.
Combien ça coûte ?
Notre premier audit est gratuit et sans engagement. Ensuite, nous adaptons notre rémunération à la solution choisie : honoraires de conseil, rétrocessions éventuelles, ou une combinaison des deux. Vous avez toujours une vision claire et transparente des frais.