Est-ce qu'il faut un patrimoine financier pour faire appel à vous ?

La gestion de patrimoine n'est pas une question de montant, mais d'objectifs et de projets de vie. Que vous souhaitiez placer vos premiers 10 000 € ou optimiser un capital important, notre rôle est de vous aider à franchir l'étape suivante.

Combien coûte le premier rendez-vous ?

Le premier rendez-vous de découverte est totalement offert. C'est une étape de prise de contact où nous analysons votre situation pour voir si nous pouvons vous apporter de la valeur, sans engagement.

Qu'est-ce que vous proposez de plus que mon conseiller bancaire ?

Contrairement à un banquier salarié d'une enseigne, nous sommes indépendants et non liés à aucune banque. Nous sélectionnons les solutions les plus adaptées parmi un marché complet (immobilier, placements, prévoyance) avec pour seul objectif votre intérêt.

Est-ce que je vais être engagé après ce rendez-vous ?

Absolument pas. Le rendez-vous de découverte est une étape de conseil et d'écoute. Vous êtes libre de décider si vous souhaitez travailler ensemble. Nous commençons uniquement après la signature d'une lettre de mission.

Mon argent est-il en sécurité si je passe par votre cabinet ?

En tant que CGP, nous ne touchons jamais votre argent directement. Vos fonds sont déposés auprès de compagnies d'assurance renommées (Generali, Swiss Life, Spirica…) qui assurent la garde de vos actifs avec les mêmes protections réglementaires qu'en banque.

Pourquoi devrais-je vous faire confiance avec mes informations privées ?

Notre métier est réglementé et soumis au secret professionnel. En tant que CGP, nous sommes enregistré auprès des autorités de tutelle (ORIAS n°25002936, AMF) qui garantissent notre éthique et notre probité.

Je gère déjà mes placements seul, pourquoi vous voir ?

Notre apport n'est pas de vous remplacer, mais d'apporter une vision globale juridique, fiscale et successorale que l'on oublie souvent quand on gère ses actifs de manière isolée.

Est-ce que vous allez essayer de me vendre un produit ?

Nous ne proposons pas de produit en entrée de relation. Nous proposons une direction, une stratégie et une organisation patrimoniale. L'audit est facturé pour garantir transparence et indépendance.

Bénéficie-t-on d'un avantage fiscal sur vos honoraires ?

Oui. Notre adhésion à la coopérative Hexa Coop vous permet de bénéficier d'un crédit d'impôt de 50% sur les honoraires versés au cabinet, réduisant ainsi le coût réel de votre accompagnement patrimonial.

Heritium Patrimoine | Cabinet de Gestion de Patrimoine en Seine et Marne

Qui sommes-nous

Un conseil patrimonial indépendant et transparent

Heritium Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant, basé à Noisiel, en Seine-et-Marne, qui accompagne dirigeants, cadres supérieurs et chefs d’entreprise dans la construction, la protection et la transmission de leur patrimoine.

Notre accompagnement couvre l’ensemble des enjeux patrimoniaux : investir, optimiser sa fiscalité, transmettre, préparer sa retraite, constituer un patrimoine immobilier ou optimiser ses placements financiers, à travers quatre pôles d’expertise complémentaires.

Notre approche repose sur une conviction simple : une décision patrimoniale n’est jamais bonne si elle n’est pas comprise. C’est pourquoi nous plaçons l’écoute, la pédagogie et la transparence au cœur de chaque accompagnement.

Un cabinet encadré et habilité

ORIAS

n°25002936

CIF

ANACOFI-CIF (E011253)

COA

Assurances

MIOBSP

FINANCEMENT

Carte T

Immobilier

Ces habilitations encadrent notre activité de conseil et garantissent le respect des obligations réglementaires applicables à chaque type de recommandation.

Le fondateur

Joël BOUNLENG

Avant de fonder Heritium Patrimoine, Joël a exercé au sein d’une banque spécialisée en gestion de patrimoine, où il a développé une double compétence de conseiller et de pédagogue, notamment à travers des compétences techniques, la conception de supports de sensibilisation à l’investissement immobilier.

Titulaire d’une certification RNCP de niveau 7 (Master 2) en gestion de patrimoine, il met également à profit une expérience personnelle d’investisseur, SCPI, LMNP, déficit foncier… pour apporter à ses clients un conseil ancré dans la pratique autant que dans la théorie.

Cette double expérience, de conseiller et d’investisseur, fonde la conviction qui porte Heritium Patrimoine : un accompagnement exigeant, pédagogique et toujours guidé par l’intérêt du client.

Un écosystème de partenaires experts

Un conseil coordonné, jamais isolé

Un patrimoine se construit rarement seul. C’est pourquoi nous travaillons en coordination avec un réseau de partenaires sélectionnés pour leur expertise et leur rigueur, notaires, experts-comptables et avocats pour la dimension juridique et fiscale de vos projets, ainsi que des partenaires spécialisés pour la sélection et la mise en œuvre de vos opérations immobilières.

Cette coordination garantit la cohérence de chaque recommandation, sans jamais remettre en cause notre indépendance : le choix final vous appartient toujours, et chaque partenariat vous est présenté en toute transparence.

Notaires

Sécurisation juridique des actes et des transmissions.

Experts-comptables

Cohérence fiscale et comptable de vos structurations.

Avocats

Conseil juridique sur les montages les plus complexes.

Partenaires immobiliers

Sélection et mise en œuvre de vos opérations locatives.

Notre valeurs

Une relation de conseil fondée sur des principes exigeants

Le conseil patrimonial repose sur la confiance. C’est pourquoi nous avons construit notre pratique autour de charte d’éthique, d’engagement clairs et vérifiable, qui structurent chacune de nos recommandations.

Vos objectifs, notre priorité

La dimension financière toujours mise au service de vos projets de vie.

Votre intérêt avant tout

Aucune vente sous contrainte : votre situation guide chaque recommandation.

Confiance & transparence

Une relation fondée sur la discrétion et l’honnêteté, à chaque étape.

Présent dans la durée

À vos côtés quand vous en avez besoin, pas seulement au moment de la signature.

Notre expertise

Quatre pôles complémentaires

Pour répondre à la diversité des enjeux patrimoniaux, d’un premier bilan à la structuration d’un patrimoine complexe, notre expertise s’organise en quatre pôles complémentaires, mobilisés selon vos besoins et vos objectifs.