Conseil en Gestion de Patrimoine / Family Office
Honoraire de conseil (selon mission)
- 1h de consultation : 180 € TTC
- Forfait 3h : 499 € TTC (valable 3 ans)
- Forfait 5h : 850 € TTC (valable 3 ans)
Audit patrimonial (1er rendez-vous, analyse, stratégie, préconisation, communication intermédiaire, rendez-vous de restitution, remise de rapport)
- Patrimoine global inférieur à 500 000 € : Audit à 700 € TTC
- Patrimoine global entre 500 000 € et 1 500 000 € : Audit à 1 500 € TTC
- Patrimoine global supérieur à 1 500 000 € : Audit à 3 000 € TTC
A lire :
En savoir plus sur le périmètre d’intervention de l’audit patrimonial*
Le Bilan patrimonial : Pourquoi est-ce le point de départ ?
Comprendre le prix d’un audit patrimonial
Honoraire de suivi patrimonial global (Analyse, conseil, rdv de consultation, 3 à 4 rendez-vous annuels de suivi, reporting) :
- Patrimoine global inférieur à 500 000 € : Suivi annuel à 600 € TTC
- Patrimoine global entre 500 000 € et 1 500 000 € : Suivi annuel à 1 200 € TTC
- Patrimoine global supérieur à 1 500 000 € : Suivi annuel à 2000 € TTC
Le règlement d’honoraires constitue un investissement rentable sur la durée. Cette rentabilité se mesure non seulement grâce aux gains potentiels financiers générés sur vos placements, mais également par les économies d’impôt réalisées, la réduction de vos frais de gestion, la sécurisation de votre patrimoine et, surtout, par notre accompagnement continu.
Afin de mieux comprendre et faire votre choix en toute transparence, vous pouvez consulter un simulateur des frais.
Pour l’intermédiation des produits financiers, de crédit, et assurantiels
Dans le cas où le client ne souhaiterait pas souscrire à l’abonnement de suivi patrimonial global, l’accompagnement sur les contrats mis en place (gestion, arbitrages, reporting, surveillance…) est assuré par Heritium Patrimoine via la perception de commissions, de frais de courtage et de rétrocessions liés à l’intermédiation de produits financiers, de crédit et d’assurance.
Le client sera préalablement informé de ces frais, qui seront systématiquement détaillés au sein d’un rapport d’adéquation avant toute souscription. De plus, Heritium Patrimoine adresse chaque année au client un relevé indiquant le montant global des frais perçus sur les contrats sous gestion.
Pour l’immobilier
Pour le neuf (VEFA) :
Le conseiller immobilier présente les biens diffusés au prix direct promoteur : aucun frais n’est à la charge de l’acquéreur. Les prix fournis sont strictement identiques à ceux pratiqués en acquisition directe auprès du promoteur. Heritium Patrimoine perçoit une commission versée par le promoteur, sans aucun impact sur le prix d’acquisition pour le client.
Pour l’ancien :
Dans le cadre de transactions immobilières dans l’ancien, Heritium Patrimoine perçoit des honoraires calculés en pourcentage du prix de vente du bien. Ces frais sont appliqués selon le barème dégressif suivant :
- Jusqu’à 150 000 € : 7 % TTC
- De 150 001 € à 300 000 € : 6 % TTC
- De 300 001 € à 500 000 € : 5 % TTC
- Au-delà de 500 000 € : 4 % TTC
(Ces honoraires peuvent être à la charge du vendeur ou de l’acquéreur, selon les conditions définies lors de la signature du mandat de vente).
*Le périmètre d’intervention de l’audit patrimonial:
Le conseil en gestion de patrimoine : une prestation intellectuelle autonome
Le conseil en gestion de patrimoine consiste à analyser votre situation dans son ensemble afin d’identifier vos priorités, vos contraintes, les risques éventuels et les options envisageables.
Cette mission peut porter notamment sur l’organisation patrimoniale, la situation civile et familiale, la fiscalité, la protection du foyer, la retraite, le financement, l’immobilier et la cohérence d’ensemble de vos décisions.
Cette prestation est distincte de l’intermédiation de produits. Elle conserve sa valeur même en l’absence de souscription, car elle repose sur un travail d’écoute, de collecte d’informations, d’analyse, de diagnostic, de scénarios et de préconisations.
C’est pour cette raison qu’elle peut donner lieu à des honoraires spécifiques.
Lorsque le cabinet formule un conseil d’ordre général ou une stratégie patrimoniale globale, il n’oriente pas nécessairement le client vers un instrument financier particulier.
Il s’agit d’une prestation de conseil patrimonial général, autonome dans son objet, rendue en toute neutralité, distincte de l’intermédiation et réalisée sans perception de rémunération de tiers au titre de cette consultation.
L’Autorité des Marchés Financiers distingue précisément ce conseil patrimonial général du conseil en investissement portant sur un produit financier identifié.
Limites juridiques et fiscales de la mission
Le cabinet peut être amené, dans le cadre d’une étude patrimoniale globale, à formuler des observations juridiques ou fiscales utiles à la compréhension de votre situation.
Toutefois, ces développements ne peuvent intervenir que dans les limites de la réglementation applicable et seulement lorsqu’ils constituent l’accessoire direct ou nécessaire de la mission principale de conseil patrimonial. Les articles 54 et 60 de la loi du 31 décembre 1971 encadrent cette possibilité, et l’agrément des CGP résulte de l’arrêté du 19 décembre 2000 modifié.
En dehors de ce cadre, ou lorsque la situation le justifie, le cabinet invite le client à se rapprocher de son avocat, de son notaire ou de son expert-comptable. Si le client le souhaite, le cabinet peut lui présenter un expert afin de travailler sur les dossiers en interprofessionnalité.
Avertissement sur le périmètre d’intervention et de garantie
Au regard de la réglementation applicable et des conditions de couverture de responsabilité civile professionnelle du cabinet, les observations juridiques et fiscales éventuellement formulées ne peuvent intervenir que comme accessoire direct ou nécessaire d’une mission patrimoniale principale. En conséquence, le cabinet n’assure pas, à titre autonome, de consultation juridique, de rédaction d’actes hors accessoire nécessaire, de tenue comptable, ni l’établissement de déclarations fiscales professionnelles ou assimilées, notamment en matière de BIC, BNC, IS, TVA ou liasses fiscales.
Formalisation de recommandations et rapports
Lorsqu’une mission donne lieu à la remise d’un document formalisé, notamment une étude écrite, une note de préconisations, une déclaration d’adéquation CIF, un rapport de conseil en assurance ou un rapport de conseil en immobilier, les honoraires d’étude et de formalisation correspondants sont dus dès lors que cette phase a été commandée et réalisée, indépendamment de la décision finale du client de donner suite ou non à l’opération envisagée.
Ces honoraires sont fixés au devis ou, à défaut, à partir de 180 € TTC de l’heure selon la complexité du dossier et la nature du rapport remis.
Avertissement sur la portée du conseil
Les analyses, préconisations, simulations et projections sont établies au vu des informations communiquées par le client et des textes en vigueur à la date de l’étude. Elles ne constituent ni une garantie de performance, ni une garantie d’acceptation par un assureur, un établissement prêteur, une société de gestion, un vendeur, l’administration fiscale ou toute autre contrepartie.