Question 1

Est-ce qu'il faut un patrimoine financier pour faire appel à vous ?

Accepted Answer

La gestion de patrimoine n'est pas une question de montant, mais d'objectifs et de projets de vie. Que vous souhaitiez placer vos premiers 10 000 € ou optimiser un capital important, notre rôle est de vous aider à franchir l'étape suivante.

Question 2

Combien coûte le premier rendez-vous ?

Accepted Answer

Le premier rendez-vous de découverte est totalement offert. C'est une étape de prise de contact où nous analysons votre situation pour voir si nous pouvons vous apporter de la valeur, sans engagement.

Question 3

Qu'est-ce que vous proposez de plus que mon conseiller bancaire ?

Accepted Answer

Contrairement à un banquier salarié d'une enseigne, nous sommes indépendants et non liés à aucune banque. Nous sélectionnons les solutions les plus adaptées parmi un marché complet (immobilier, placements, prévoyance) avec pour seul objectif votre intérêt.

Question 4

Est-ce que je vais être engagé après ce rendez-vous ?

Accepted Answer

Absolument pas. Le rendez-vous de découverte est une étape de conseil et d'écoute. Vous êtes libre de décider si vous souhaitez travailler ensemble. Nous commençons uniquement après la signature d'une lettre de mission.

Question 5

Mon argent est-il en sécurité si je passe par votre cabinet ?

Accepted Answer

En tant que CGP, nous ne touchons jamais votre argent directement. Vos fonds sont déposés auprès de compagnies d'assurance renommées (Generali, Swiss Life, Spirica…) qui assurent la garde de vos actifs avec les mêmes protections réglementaires qu'en banque.

Question 6

Pourquoi devrais-je vous faire confiance avec mes informations privées ?

Accepted Answer

Notre métier est réglementé et soumis au secret professionnel. En tant que CGP, nous sommes enregistré auprès des autorités de tutelle (ORIAS n°25002936, AMF) qui garantissent notre éthique et notre probité.

Question 7

Je gère déjà mes placements seul, pourquoi vous voir ?

Accepted Answer

Notre apport n'est pas de vous remplacer, mais d'apporter une vision globale juridique, fiscale et successorale que l'on oublie souvent quand on gère ses actifs de manière isolée.

Question 8

Est-ce que vous allez essayer de me vendre un produit ?

Accepted Answer

Nous ne proposons pas de produit en entrée de relation. Nous proposons une direction, une stratégie et une organisation patrimoniale. L'audit est facturé pour garantir transparence et indépendance.

Question 9

Bénéficie-t-on d'un avantage fiscal sur vos honoraires ?

Accepted Answer

Oui. Notre adhésion à la coopérative Hexa Coop vous permet de bénéficier d'un crédit d'impôt de 50% sur les honoraires versés au cabinet, réduisant ainsi le coût réel de votre accompagnement patrimonial.

Étiquette : épargne

Mécanisme, avantages et fiscalité de l’assurance vie

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