Conseil en stratégie patrimoniale
Transformez votre réussite professionnelle en patrimoine structuré, protégé et transmissible
Pourquoi une gestion de patrimoine adaptée aux familles de cadres dirigeants est essentielle ?
Le cabinet
Joël BOUNLENG, Conseiller en investissements financiers (CIF), Courtier en Assurances (COA), courtier en opération bancaire & service de paiement (COBSP), enregistré à l’orias, membre de l’anacofi, association agréée par l’autorite des marchés financiers.
Avec plus de 20 ans d’expérience, et conseiller en Gestion de Patrimoine depuis 2016, Joël BOUNLENG, fondateur du cabinet Heritium Patrimoine, accompagne familles et entreprises dans la croissance de leur patrimoine.
Déjà +100 familles accompagnées, de tous profils (salariés, indépendants, dirigeants, cadres, retraités…)
Notre mission chez est d’offrir un accompagnement sur mesure pour guider nos clients vers leur réussite financière.
En tant que partenaires de confiance, nous mettons à disposition une expertise complète en gestion de patrimoine, fiscale, et en investissement. Nous savons que chaque parcours est unique : c’est pourquoi nous prenons le temps de comprendre les objectifs et priorités de nos clients, pour construire des stratégies adaptées à leurs besoins, à court, moyen et long terme.
Nous sommes spécialisées dans les domaines de l’entreprise, financiers, immobiliers et fiscaux. Nous travaillons en étroite collaboration avec notaires, avocats fiscalistes et experts-comptables pour aider nos clients à atteindre leurs objectifs.
Avec une approche transparente et indépendante, chaque étape de notre accompagnement devient une occasion de réaliser leurs projets de vie.
Nos valeurs
Accompagnement
Nous vous accompagnons sur le long terme avec un suivi attentif et proactif, afin d’adapter vos stratégies patrimoniales à vos besoins et aux évolutions du marché.
Excellence
Nous nous engageons à vous offrir des conseils de qualité, fondés sur une expertise éprouvée et des solutions sur mesure, adaptées à chaque situation patrimoniale.
Transparence
Nous faisons preuve de clarté et d’intégrité dans nos recommandations, pour vous offrir une vision transparente de votre patrimoine et des stratégies déployées.
Proximité
Nous bâtissons une relation de confiance en restant attentifs à vos besoins et en vous proposant un accompagnement personnalisé à chaque étape de votre projet.
Nos prestations
Nous vous proposons une expertise étendue couvrant plusieurs domaines clés:
Entreprise & Patrimoine : bâtir un avenir solide et serein
L’optimisation patrimoniale de l’entreprise, C’est une stratégie essentielle.
Elle permet de valoriser votre trésorerie, anticiper les imprévus et protéger la pérennité de votre activité.
Ensemble, mettons en place des solutions sur mesure pour faire fructifier votre entreprise et sécuriser son avenir.
- Gestion et valorisation de la trésorerie d’entreprise
- Anticipation des passifs sociaux
- Epargne salariale & retraite collective
- Prévoyance & santé collective
- Contrats de capitalisation dédiés à l’entreprise
- Structuration patrimoniale (holding, SCI, etc.)
- Cession et transmission d’entreprise
Prévoyance & Santé : protéger ce qui compte vraiment
La prévoyance, ce n’est pas une dépense inutile. C’est une protection intelligente.
Elle permet de sécuriser vos revenus, protéger vos proches et maintenir vos projets en cas de coup dur.
Ensemble, mettons en place les solutions adaptées pour préserver l’essentiel.
- Prévoyance individuelle
- Assurance Emprunteur
- Assurance Homme clé…
Optimisation fiscale : allégez la pression, pas vos ambitions
La fiscalité ne doit pas freiner vos projets. Elle peut, au contraire, devenir un levier.
Que vous soyez salarié, entrepreneur ou investisseur, il existe des solutions simples et légales pour payer juste… et mieux structurer vos revenus.
Parlons ensemble de votre situation et trouvons les bons outils pour optimiser votre fiscalité.
- Plan Epargne Retraite
- FCPI / FIP
- Girardin industriel…
L’épargne, un pilier essentiel pour votre avenir
Aujourd’hui, épargner, c’est bien plus que mettre de l’argent de côté.
C’est préparer l’avenir, protéger ses proches et faire grandir son capital sans stress.
On est là pour vous proposer des solutions claires, en phase avec vos objectifs et votre situation.
- Assurance vie
- PEA / PEA PME
- Comptes titres (PP / PM)
- Epargne salariale
- Produits structurés
- Private Equity
- Contrat de capitalisation
L’immobilier, une valeur refuge au cœur de votre stratégie patrimoniale
Vous pensez que l’immobilier reste une valeur sûre ? Vous avez raison.
Pour générer des revenus, préparer l’avenir ou transmettre, il existe des solutions simples, accessibles et sans gestion.
On vous aide à faire les bons choix, en fonction de vos objectifs… et à votre rythme.
- OPCI
- Immobilier résidentiel / locatif
- SCPI
- SCI…
Retraite & Patrimoine : préserver votre niveau de vie
La retraite, ce n’est pas une étape à subir. C’est un projet à préparer.
Elle vous permet de conserver votre niveau de vie, de réaliser vos envies et de transmettre sereinement votre patrimoine.
Ensemble, mettons en place les solutions adaptées pour profiter pleinement de votre avenir.
- Plan d’épargne retraite individuel (PERIN)
- Plan d’épargne retraite collectif (PERCOL)
- Optimisation fiscale de la retraite
- Anticipation des besoins et des revenus futurs
- Stratégies de transmission patrimoniale
Notre approche
1
L’étude
Nous commençons par analyser votre situation personnelle, professionnelle, familiale et financière, lors d’un rendez-vous initial. Cette étude nous permet de comprendre vos besoins et objectifs patrimoniaux.
2
Bilan patrimonial
Nous établissons un bilan complet de votre patrimoine afin d’identifier vos forces et faiblesses, les risques et les opportunités d’optimisation fiscale et financière.
3
Stratégie
Sur la base du bilan patrimonial, nous élaborons une stratégie sur mesure pour atteindre vos objectifs, en tenant compte de vos priorités et de votre tolérance au risque.
4
Accompagnement
Nous vous offrons un suivi régulier pour ajuster vos stratégies en fonction de l’évolution des marchés et de votre situation.
Nos garanties
Vos avoirs sont protégés
Tous les contrats sont souscrits directement auprès d’acteurs de confiance — banques dépositaires, compagnies d’assurance, ou intermédiaires reconnus — sélectionnés pour leur solidité financière et leur réputation.
Coffre fort numérique et accès sécurisé par VPN
Vos données sont stockées en toute confidentialité dans des coffres numériques et dont les serveurs sont situés en France. Les accès sont protégés par VPN.
Signature électronique
Tous nos documents sont authentifiés par signature électronique dont la valeur juridique est conforme RGPD et certifiée eIDAS.
Activité réglementée
Notre cabinet est membre de l’ANACOFI, association professionnelle agréée par l’AMF, et enregistré à l’ORIAS sous le numéro 25002936
Envie de faire le point sur votre situation?
✅ Réservez votre consultation offerte avec un expert en gestion de patrimoine personnelle et professionnelle
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Les questions fréquemment posées
Gestion de patrimoine pour familles de cadres dirigeants
Est ce que je dois avoir beaucoup d’argent ?
Non, à partir de 5 000 € et une épargne régulière de 500 €, on peut déjà commercer à construire une stratégie.
Idéalement à partir de 100K€, nous pouvons vous apporter des solutions d’investissement sur mesure dédiées et adaptées à votre profil.
Est-ce que c’est risqué ?
Chaque solution est choisie selon votre profil (du sécuritaire au plus dynamique). On va toujours à votre rythme.
Ce premier rdv est-il payant ?
Le premier rendez-vous nous permet de faire connaissance, il est offert et ne vous engage en rien.
Combien coûte ensuite votre accompagnement ?
Notre cabinet est rémunéré de deux façons : par des honoraires et par des commissions liées aux placements.
Pour plus d’information, vous pouvez consulter en cliquant sur le lien suivant : Transparence des frais.
Comment ça marche?
Tout commence par la réservation d’un créneau dans notre agenda.
Ce premier échange, offert, nous permet de faire connaissance, de découvrir votre situation et vos objectifs. Nous vous donnerons des différents possibilités à étudier.
Et à la fin de notre entretien, si vous souhaitez poursuivra la relation, vous recevrez ensuite un accès à votre espace en ligne pour compléter plus tard et tranquillement les informations nécessaires à une analyse approfondie.
Lors du deuxième rendez-vous (environ une heure), votre conseiller vous présentera les solutions les plus adaptées à vos objectifs, en vous expliquant leur fonctionnement de manière claire. Si besoin, un troisième rendez-vous pourra être fixé pour affiner votre réflexion.
Si vous décidez de suivre nos recommandations, nous vous accompagnons dans toutes les démarches administratives.
Et bien sûr, vous bénéficiez ensuite d’un suivi personnalisé et durable, pour répondre à toutes vos questions au fil du temps.
Est-ce que vous êtes habilités à exercer le métier de conseiller en Gestion de Patrimoine?
Afin d’exercer notre métier de conseiller en Gestion de Patrimoine, nous possédons les habilitations suivante : CIF, IAS, IOBPS, AMF.
Afin de les conserver, nous avons une obligation réglementaire de réaliser 43 heures de formation annuellement :
- 7h pour le statut CIF
- 7h pour le statut IOBSP
- 15h pour IAS
L’objectif est de vous garantir un conseiller toujours bien formé et régulièrement informé des actualités.
Quelles sont les règles de confidentialité et de protection des données personnelles mises en place?
Nous comprenons que l’argent est un sujet sensible, parfois même tabou pour certains. C’est pourquoi nous attachons une importance primordiale à la confiance, la discrétion, la transparence, et surtout à la sécurité de vos données personnelles.
Vos informations sont strictement utilisées dans le cadre de notre mission de conseil et conformément à la réglementation.
Conformément au RGPD, vous disposez de droits que vous pouvez exercer à tout moment. Vous pouvez consulter notre politique de confidentialité pour plus de détails.
Quelles sont vos zones d’intervention?
La proximité est essentielle dans la gestion de patrimoine, une visite obligatoire au minimum par an en physique . Nous accompagnons principalement des familles de dirigeants en Île-de-France, où nous pouvons facilement les rencontrer et assurer un suivi sur mesure. Nous intervenons également, de manière exceptionnelle, dans la Marne.
Besoin d’information avant de vous lancer ? Contactez moi soit par live chat (à gauche) soit en remplissant le formulaire ci-dessous
Gestion de patrimoine pour familles de cadres dirigeants