Cabinet de Gestion de Patrimoine · Family Office · Seine-et-Marne
L’expertise patrimoniale et immobilière
au service de vos ambitions
Heritium Patrimoine vous accompagne dans la construction, la protection et la transmission de votre patrimoine, en toute indépendance.
A propos de nous
Bienvenue chez Heritium Patrimoine, où votre liberté financière rencontre un accompagnement sur mesure
Parce que chaque situation financière est unique, nous vous accompagnons pour sécuriser votre avenir.
Nous sommes convaincus que faire les bons choix financiers permet d’aller bien au-delà des simples chiffres : c’est le moyen de concrétiser vos projets de vie et de préparer votre transmission.
Pour vous offrir le meilleur service, Heritium Patrimoine met à votre disposition une équipe d’experts dédiés à votre réussite.
« Nos conseillers experts travaillent en étroite collaboration avec vous pour concevoir un plan d’action sur mesure, parfaitement adapté à vos objectifs et à vos projets. »
Nos missions
Un accompagnement patrimonial global
Investir, transmettre, préparer sa retraite ou optimiser sa fiscalité : nos missions couvrent l’ensemble des étapes de la vie de votre patrimoine, adaptées à votre situation et à vos objectifs propres.
Investir
Identifier et sélectionner les meilleures opportunités, immobilières et financières, adaptées à votre profil.
Optimiser sa fiscalité
Réduire durablement votre pression fiscale grâce à des dispositifs adaptés à votre situation.
Immobilier
Bâtir un patrimoine immobilier solide, du premier investissement aux montages les plus sophistiqués.
Préparer sa retraite
Construire des revenus complémentaires pérennes pour aborder cette étape sereinement.
Transmettre
Anticiper et organiser la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions.
Placement
Structurer et faire évoluer vos placements financiers pour qu’ils travaillent réellement pour vous.
Notre expertise
Quatre pôles complémentaires
Pour répondre à la diversité des enjeux patrimoniaux, d’un premier bilan à la structuration d’un patrimoine complexe, notre expertise s’organise en quatre pôles complémentaires, mobilisés selon vos besoins et vos objectifs.
PÔLE 1
Conseil patrimonial et formation
Bilan, recommandations et formation, facturés en toute transparence à 180 € TTC/heure.
PÔLE 2
Immobilier patrimonial
Sur mesure et clé en main, neuf, ancien, LMNP, Malraux, déficit foncier, Denormandie, Jeanbrun…
PÔLE 3
Ingénierie financière
Gestion et allocation d’actifs, valeurs mobilières, private equity, infrastructures, dette privée.
PÔLE 4
Ingénierie patrimoniale
Structuration, situations complexes, patrimoines +1M€, holding, SCI, pacte Dutreil…
Les dernieres opportunités immobilières
Défiscaliser, investir ou habiter votre futur logement
(Pour plus de conseils, consultez notre guide complet sur l’immobilier locatif.)
Une sélection d’opérations actuellement disponibles au sein de notre réseau de partenaires.
Sélection à titre indicatif et non exhaustive. Chaque opportunité fait l’objet d’une analyse individuelle adaptée à votre situation dans le cadre d’un bilan patrimonial.
Vous manquez de temps ?
Vous ne savez pas à qui vous fier ?
Nous recherchons pour vous.
Nos conseillers mènent une recherche sur-mesure et vous apporte les meilleures opportunité pour répondre à vos objectifs.
Nos valeurs
Une relation de conseil fondée sur des principes exigeants
Le conseil patrimonial repose sur la confiance. C’est pourquoi nous avons construit notre pratique autour de charte d’éthique, d’engagement clairs et vérifiable, qui structurent chacune de nos recommandations.
Vos objectifs, notre priorité
La dimension financière toujours mise au service de vos projets de vie.
Votre intérêt avant tout
Aucune vente sous contrainte : votre situation guide chaque recommandation.
Confiance & transparence
Une relation fondée sur la discrétion et l’honnêteté, à chaque étape.
Présent dans la durée
À vos côtés quand vous en avez besoin, pas seulement au moment de la signature.
Notre approche
BILAN / Stratégie / Mise en oeuvre
Notre méthode s’appuie sur une conviction simple : une décision patrimoniale n’est bonne que si elle est comprise. Voici comment est structuré chacun de nos accompagnements.
écouter
Comprendre votre situation et vos objectifs.
Maîtriser
Une expertise transversale et cohérente.
Pédagogie
Vulgariser des sujets complexes, sans jargon.
Formation
Comprendre et vous rendre autonome dans vos choix.
conseiller
Une recommandation argumentée, dans votre intérêt.
Nos clients parlent de nous !
Contactez-nous
Parlons de vos objectifs
Que vous ayez un projet précis ou l’envie de faire le point sur votre patrimoine, un premier échange, sans engagement, nous permettra de comprendre votre situation et de vous proposer un accompagnement adapté.
✅Gratuit & sans engagement
✅Réponse sous 24h
✅En visioconférence ou en présentiel
✅Conseiller habilité