Cabinet de Gestion de Patrimoine · Family Office · Seine-et-Marne
L’expertise patrimoniale et immobilière
au service de vos ambitions
Heritium Patrimoine vous accompagne dans la construction, la protection et la transmission de votre patrimoine, en toute indépendance.
A propos de nous
Bienvenue chez Heritium Patrimoine, où votre liberté financière rencontre un accompagnement sur mesure
Parce que chaque situation financière est unique, nous vous accompagnons pour sécuriser votre avenir.
Nous sommes convaincus que faire les bons choix financiers permet d’aller bien au-delà des simples chiffres : c’est le moyen de concrétiser vos projets de vie et de préparer votre transmission.
Pour vous offrir le meilleur service, Heritium Patrimoine met à votre disposition une équipe d’experts dédiés à votre réussite.
« Un bon médecin ne rédige jamais d’ordonnance sans avoir établi un diagnostic. Il en va de même pour votre patrimoine. C’est pourquoi notre intervention commence par un audit patrimonial facturé sous forme d’honoraires : vous rémunérez une expertise et un conseil impartial. »
Joël BOUNLENG
Fondateur Heritium Patrimoine
Nos missions
Un accompagnement patrimonial global
Investir, transmettre, préparer sa retraite ou optimiser sa fiscalité : nos missions couvrent l’ensemble des étapes de la vie de votre patrimoine, adaptées à votre situation et à vos objectifs propres.
Investir
Identifier et sélectionner les meilleures opportunités, immobilières et financières, adaptées à votre profil.
Optimiser sa fiscalité
Réduire durablement votre pression fiscale grâce à des dispositifs adaptés à votre situation.
Immobilier
Bâtir un patrimoine immobilier solide, du premier investissement aux montages les plus sophistiqués.
Préparer sa retraite
Construire des revenus complémentaires pérennes pour aborder cette étape sereinement.
Protéger et transmettre
Anticiper et organiser la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions.
Placement
Structurer et faire évoluer vos placements financiers pour qu’ils travaillent réellement pour vous.
Notre expertise
Quatre pôles complémentaires
Pour répondre à la diversité des enjeux patrimoniaux, d’un premier bilan à la structuration d’un patrimoine complexe, notre expertise s’organise en quatre pôles complémentaires, mobilisés selon vos besoins et vos objectifs.
PÔLE 1
Conseil patrimonial et formation
Bilan, recommandations et formation, facturés en toute transparence à 180 € TTC/heure.
PÔLE 2
Immobilier patrimonial
Sur mesure et clé en main, neuf, ancien, LMNP, Malraux, déficit foncier, Denormandie, Jeanbrun…
PÔLE 3
Ingénierie financière
Gestion et allocation d’actifs, valeurs mobilières, private equity, infrastructures, dette privée.
PÔLE 4
Ingénierie patrimoniale
Structuration, situations complexes, patrimoines +1M€, holding, SCI, pacte Dutreil…
Vous cherchez un conseiller et non un commercial ?
Nos valeurs
Une relation de conseil fondée sur des principes exigeants
Le conseil patrimonial repose sur la confiance. C’est pourquoi nous avons construit notre pratique autour de charte d’éthique, d’engagement clairs et vérifiable, qui structurent chacune de nos recommandations.
Vos objectifs, notre priorité
La dimension financière toujours mise au service de vos projets de vie.
Votre intérêt avant tout
Aucune vente sous contrainte : votre situation guide chaque recommandation.
Confiance & transparence
Une relation fondée sur la discrétion et l’honnêteté, à chaque étape.
Présent dans la durée
À vos côtés quand vous en avez besoin, pas seulement au moment de la signature.
Nos clients parlent de nous !
Contactez-nous
Parlons de vos objectifs
Que vous ayez un projet précis ou l’envie de faire le point sur votre patrimoine, un premier échange, sans engagement, nous permettra de comprendre votre situation et de vous proposer un accompagnement adapté.
✅Gratuit & sans engagement
✅Conseiller habilité