Cabinet de Gestion de Patrimoine · Family Office · Seine-et-Marne
L’expertise patrimoniale
au service de vos ambitions
Heritium Patrimoine vous conseille et vous accompagne dans l’organisation et la structuration patrimoniale, en toute indépendance.
Le cabinet
Vos intérêts avant tout : l’exigence d’un conseil vraiment sur mesure.
Parce que chaque situation financière est unique, nous vous accompagnons pour sécuriser votre avenir.
Nous sommes convaincus que faire les bons choix financiers permet d’aller bien au-delà des simples chiffres : c’est le moyen de concrétiser vos projets de vie et de préparer votre transmission.
Particulièrement impliqués dans l’analyse des dossier, les conseillers en gestion de patrimoine indépendant accordent une attention singulière à l’accompagnement de ces dossiers avec une approche globale à 360° dans le respect strict de l’éthique et du secret professionnel.
« Un bon médecin ne rédige jamais d’ordonnance sans avoir établi un diagnostic. Il en va de même pour votre patrimoine. C’est pourquoi notre intervention commence par un audit patrimonial facturé sous forme d’honoraires : vous rémunérez une expertise et un conseil impartial. »
Joël BOUNLENG
Fondateur Heritium Patrimoine
Nos valeurs
Une relation de conseil fondée sur des principes exigeants
Le conseil patrimonial repose sur la confiance. C’est pourquoi nous avons construit notre pratique autour de charte d’éthique, d’engagement clairs et vérifiable, qui structurent chacune de nos recommandations.
Vos objectifs, notre priorité
La dimension financière toujours mise au service de vos projets de vie.
Votre intérêt avant tout
Aucune vente sous contrainte : votre situation guide chaque recommandation.
Confiance & transparence
Une relation fondée sur la discrétion et l’honnêteté, à chaque étape.
Présent dans la durée
À vos côtés quand vous en avez besoin, pas seulement au moment de la signature.
Nos missions
Un accompagnement patrimonial global
Investir, transmettre, préparer sa retraite ou optimiser sa fiscalité : nos missions couvrent l’ensemble des étapes de la vie de votre patrimoine, adaptées à votre situation et à vos objectifs propres.
Investir
Identifier et sélectionner les meilleures opportunités, immobilières et financières, adaptées à votre profil.
Optimiser sa fiscalité
Réduire durablement votre pression fiscale grâce à des dispositifs adaptés à votre situation.
Immobilier
Bâtir un patrimoine immobilier solide, du premier investissement aux montages les plus sophistiqués.
Préparer sa retraite
Construire des revenus complémentaires pérennes pour aborder cette étape sereinement.
Protéger et transmettre
Anticiper et organiser la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions.
Placement
Structurer et faire évoluer vos placements financiers pour qu’ils travaillent réellement pour vous.
Notre expertise
Quatre pôles complémentaires
Pour répondre à la diversité des enjeux patrimoniaux, d’un premier bilan à la structuration d’un patrimoine complexe, notre expertise s’organise en quatre pôles complémentaires, mobilisés selon vos besoins et vos objectifs.
PÔLE 1
Conseil patrimonial et formation
Bilan, recommandations et formation, facturés en toute transparence à 180 € TTC/heure.
PÔLE 2
Immobilier patrimonial
Sur mesure et clé en main, neuf, ancien, LMNP, Malraux, déficit foncier, Denormandie, Jeanbrun…
PÔLE 3
Ingénierie financière
Gestion et allocation d’actifs, valeurs mobilières, private equity, infrastructures, dette privée.
PÔLE 4
Ingénierie patrimoniale
Structuration, situations complexes, patrimoines +1M€, holding, SCI, pacte Dutreil…
Comment ça marche ?
Une approche claire pour une meilleure prise de décision
1️⃣
Premier contact
🕛30 minutes
Vous prenez un 1er rendez-vous offert en visio ou en présentiel. Un conseiller évalue rapidement votre situation et les leviers à exploiter.
2️⃣
Premier entretien
🕛1 à 2 heures
Échange confidentiel pour étudier votre dossier en profondeur, comprendre vos enjeux et répondre à vos questions..
3️⃣
Honoraires
🕛Lettre de mission signée
Définition d’une étude sur-mesure. Lettre de mission établie en toute transparence.
4️⃣
Audit, Stratégie & Suivi
🕛Suivi régulier 3 à 4 fois / an
Analyse, établir une stratégie, devoir de conseil et d’information. Disponibilité, réactivité, communication régulière.
Interprofessionnalité
L’Interprofessionnalité au service de votre patrimoine
Véritable chef d’orchestre de votre patrimoine depuis 2016, Heritium Patrimoine coordonne un réseau d’experts de confiance (notaires, avocats, experts-comptables…). Cette synergie nous permet de vous offrir une vision globale et des solutions sur-mesure pour sécuriser, optimiser et transmettre vos actifs en toute sérénité.
Nos clients parlent de nous !
Honoraires
La transparence discutée en amont
Vous avez le choix sur notre mode de rémunération : honoraires et/ou rétrocommission. Les honoraires sont fixés en fonction de la nature et de la complexité du dossier ainsi que du temps consacré à le préparer. Vous pouvez consulter notre simulateur des frais afin que vous puissiez faire votre choix. Une lettre de mission est systématiquement signée avec le client.
1️⃣
Honoraires annuels forfaitaires
Un audit patrimonial initial facturé au forfait par dossier et un forfait de suivi annuel, adapté en fonction de votre patrimoine financier.
2️⃣
Mixte (honoraires + rétrocommissions)
Un audit patrimonial initial facturé au forfait par dossier –
frais / Rétrocommission sur contrat géré par le cabinet – honoraires sur mission ponctuelle.
Contactez-nous
Prendre rendre-vous
Le cabinet vous reçoit sur rendez-vous au 6 rue de la Mare Blanche, 77186 Noisiel ou 12 rue Albert Einstein, 77420 Champs sur Marne, en visio ou en déplacement (frais de déplacement facturé).