Cabinet de Gestion de Patrimoine · Family Office · Seine-et-Marne
L’expertise patrimoniale
au service de vos ambitions
Heritium Patrimoine vous conseille et vous accompagne dans l’organisation et la structuration patrimoniale, en toute indépendance.
Le cabinet
Vos intérêts avant tout : l’exigence d’un conseil vraiment sur mesure.
Parce que chaque situation financière est unique, nous vous accompagnons pour sécuriser votre avenir.
Nous sommes convaincus que faire les bons choix financiers permet d’aller bien au-delà des simples chiffres : c’est le moyen de concrétiser vos projets de vie et de préparer votre transmission.
Particulièrement impliqués dans l’analyse des dossier, les conseillers en gestion de patrimoine indépendant accordent une attention singulière à l’accompagnement de ces dossiers avec une approche globale à 360° dans le respect strict de l’éthique et du secret professionnel.
« Un bon médecin ne rédige jamais d’ordonnance sans avoir établi un diagnostic. Il en va de même pour votre patrimoine. C’est pourquoi notre intervention commence par un audit patrimonial facturé sous forme d’honoraires : vous rémunérez une expertise et un conseil impartial. »
Joël BOUNLENG
Fondateur Heritium Patrimoine
Nos valeurs
Une relation de conseil fondée sur des principes exigeants
Le conseil patrimonial repose sur la confiance. C’est pourquoi nous avons construit notre pratique autour de charte d’éthique, d’engagement clairs et vérifiable, qui structurent chacune de nos recommandations.
Vos objectifs, notre priorité
La dimension financière toujours mise au service de vos projets de vie.
Votre intérêt avant tout
Aucune vente sous contrainte : votre situation guide chaque recommandation.
Confiance & transparence
Une relation fondée sur la discrétion et l’honnêteté, à chaque étape.
Présent dans la durée
À vos côtés quand vous en avez besoin, pas seulement au moment de la signature.
Nos missions
Un accompagnement patrimonial global
Investir, transmettre, préparer sa retraite ou optimiser sa fiscalité : nos missions couvrent l’ensemble des étapes de la vie de votre patrimoine, adaptées à votre situation et à vos objectifs propres.
Investir
Identifier et sélectionner les meilleures opportunités, immobilières et financières, adaptées à votre profil.
Optimiser sa fiscalité
Réduire durablement votre pression fiscale grâce à des dispositifs adaptés à votre situation.
Immobilier
Bâtir un patrimoine immobilier solide, du premier investissement aux montages les plus sophistiqués.
Préparer sa retraite
Construire des revenus complémentaires pérennes pour aborder cette étape sereinement.
Protéger et transmettre
Anticiper et organiser la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions.
Placement
Structurer et faire évoluer vos placements financiers pour qu’ils travaillent réellement pour vous.
Notre expertise
Quatre pôles complémentaires
Pour répondre à la diversité des enjeux patrimoniaux, d’un premier bilan à la structuration d’un patrimoine complexe, notre expertise s’organise en quatre pôles complémentaires, mobilisés selon vos besoins et vos objectifs.
PÔLE 1
Conseil patrimonial et formation
Bilan, recommandations et formation, facturés en toute transparence à 180 € TTC/heure.
PÔLE 2
Immobilier patrimonial
Sur mesure et clé en main, neuf, ancien, LMNP, Malraux, déficit foncier, Denormandie, Jeanbrun…
PÔLE 3
Ingénierie financière
Gestion et allocation d’actifs, valeurs mobilières, private equity, infrastructures, dette privée.
PÔLE 4
Ingénierie patrimoniale
Structuration, situations complexes, patrimoines +1M€, holding, SCI, pacte Dutreil…
Comment ça marche ?
Une approche claire pour une meilleure prise de décision
1️⃣
Premier contact
🕛30 minutes
Vous prenez un 1er rendez-vous offert en visio ou en présentiel. Un conseiller évalue rapidement votre situation et les leviers à exploiter.
2️⃣
Premier entretien
🕛1 à 2 heures
Échange confidentiel pour étudier votre dossier en profondeur, comprendre vos enjeux et répondre à vos questions..
3️⃣
Honoraires
🕛Lettre de mission signée
Définition d’une stratégie sur-mesure. Lettre de mission établie en toute transparence.
4️⃣
Stratégie & suivi
🕛Suivi régulier 3 à 4 fois / an
Analyse, force de proposition, devoir de conseil et d’information. Disponibilité, réactivité, communication régulière.
Nos clients parlent de nous !
Contactez-nous
Parlons de vos objectifs
Que vous ayez un projet précis ou l’envie de faire le point sur votre patrimoine, un premier échange, sans engagement, nous permettra de comprendre votre situation et de vous proposer un accompagnement adapté.
✅Gratuit & sans engagement
✅Conseiller habilité