INVESTIR
COMME LES GRANDES FAMILLES
Il est temps de réveiller votre patrimoine.
Tout commence par un échange de découverte de 20 minutes (gratuit et sans engagement)
En quelques mots
Joël BOUNLENG
Président & Fondateur
Conseiller en Stratégie Patrimoniale depuis 2016
+ 100 familles suivies
Certifié « Expert en Gestion de Patrimoine » RNCP niveau 7
Conseiller patrimonial : personne de confiance qui se base sur votre bilan patrimonial pour vous apporter les conseils adaptés à votre situation financière, fiscale et patrimoniale. Je vous aide donc à gérer votre patrimoine professionnel et personnel afin de répondre précisément à vos projets de vie et à vos objectifs de court, moyen et long terme. Notre relation s’inscrit dans la durée nous permettant ainsi d’atteindre vos objectifs dans les meilleures conditions.
Nos clients parlent de nous !
Services
Pourquoi nous rencontrer ?
Il est paradoxal que des sujets aussi vitaux que la fiscalité, la retraite ou le patrimoine soient si peu abordés durant notre scolarité, voire pas du tout. Face à la complexité de ces enjeux, s’entourer d’un conseiller en gestion de patrimoine devient la solution idéale pour éviter les erreurs, économiser de l’argent et se libérer de contraintes chronophages.
Placements immobiliers
Déficit Foncier, dispositif Malraux, statut LMNP, Denormandie : le choix du bon véhicule fiscal est déterminant. Au-delà de leur complexité apparente, ces dispositifs sont de véritables leviers de performance pour bâtir et pérenniser votre patrimoine immobilier.
Impact concret : Création d’un complément de revenu de 800 €/mois net d’impôts à terme, tout en protégeant sa famille grâce à l’assurance décès du crédit et en optimisant la fiscalité.
Optimisation fiscale
La pression fiscale augmente, impactant directement votre budget. Mais saviez-vous que votre impôt peut devenir un levier de croissance ? Plutôt que de le subir, apprenez à l’utiliser pour développer votre patrimoine. Analysons ensemble votre situation globale pour mettre en place cette stratégie.
Impact concret : Une réduction d’impôt immédiate de plusieurs milliers d’euros par an, transformant une charge fiscale en une augmentation de la valeur de leur patrimoine immobilier.
Prévoyance
& Retraite
Face à l’incertitude pesant sur le système des retraites, les réformes successives ne suffisent plus à garantir l’avenir. Il est temps de prendre les devants. Comment assurer votre niveau de vie futur et mettre votre famille à l’abri des aléas ? Des stratégies de protection simples et efficaces sont à votre portée. Découvrons-les ensemble.
Impact concret : Pour la retraite, l’obtention d’une rente ou d’un capital disponible le jour du départ, comblant ainsi le « gap » de revenus de la retraite d’État avec en plus une économie d’impôt proportionnelle à sa tranche marginale d’imposition (ex: 30% ou 45%) pendant sa vie active.
Placements
financiers
Et si votre patrimoine devenait un vecteur de changement positif ? Imaginons une stratégie où vos gains profitent aussi à la collectivité. Les solutions pour les entreprises et particuliers que je sélectionne pour vous sont porteuses de sens : elles financent des projets solidaires et durables, offrant une performance stable loin de l’agitation des places boursières.
Impact concret : Performance sur assurance vie mesurée de 29,76% sur 3 ans, soit 9,92% par an en moyenne. (pour un profil équilibré)
Financements
courtage
Qu’il s’agisse de financer votre résidence principale, une maison de vacances ou un investissement locatif, ou même de restructurer vos dettes actuelles, l’approche est la même : il faut optimiser. Le courtage en prêt est le levier idéal pour négocier simultanément la meilleure mensualité et les conditions d’assurance les plus compétitives du marché.
Transmission
du patrimoine
On préfère souvent ne pas y penser, se disant qu’on a le temps. C’est compréhensible. Toutefois, prendre un moment pour organiser sa protection et celle de ses proches permet de se libérer d’une charge mentale. Une fois le sujet traité, vous pourrez vous concentrer sereinement sur l’instant présent.
Impact concret : Les enfants deviennent propriétaires au décès des parents sans aucun droit de succession supplémentaire à payer, apportant de la tranquillité de gestion à la succession.
Votre bilan patrimonial à 360°
Vous cherchez des réponses concrètes pour développer votre patrimoine ou réduire vos impôts ? Pour définir la stratégie exactement adaptée à votre profil, tout commence ici. Répondez à ce questionnaire rapide pour initier votre bilan personnalisé.
Investir
Choisir l’immobilier comme support de placement
Plébiscité par 60% des Français, l’immobilier demeure la valeur refuge par excellence, que ce soit pour se loger ou pour louer. Cependant, la réussite de ce placement à long terme se joue dès l’acquisition : faire le bon choix. Mon expertise vous garantit de sélectionner le bien le plus performant et sécurisé dès le départ. En voici quelques programmes disponibles :
(Liste non exhaustive, nous consulter pour plus d’information)
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