La stratégie pour activer vos excédents pro et accélérer vos ambitions perso.
Vous vous reconnaissez dans l’une de ces situations ?
En tant que dirigeant ou indépendant, vous consacrez votre énergie à votre entreprise. Pendant ce temps, votre patrimoine subit les conséquences.
🤯 Une vision cloisonnée : Vos finances professionnelles et personnelles sont gérées séparément, sans synergie, créant des opportunités manquées et des risques non couverts.
😴 Une trésorerie qui stagne : Votre compte professionnel déborde, mais cette liquidité ne génère aucun rendement et est érodée par l’inflation.
💸 Une fiscalité pesante : Chaque année, vous avez l’impression de signer un chèque trop élevé à l’administration fiscale (IR, IS, IFI…), sans savoir comment l’optimiser légalement.
⏳ Un manque de temps et de visibilité : Pris par l’opérationnel, vous n’avez ni le temps ni l’énergie de vous pencher sur la meilleure stratégie pour arbitrer entre rémunération, dividendes et investissements.
🤔 L’incertitude pour l’avenir : Comment préparer efficacement votre retraite ? Comment protéger votre famille en cas d’imprévu ? Comment valoriser et transmettre votre entreprise ?
Si ces points résonnent en vous, vous n’êtes pas seul. Et surtout, des solutions existent.
Mon métier : Aligner votre réussite professionnelle avec vos ambitions personnelles.
Plutôt que de subir votre situation financière, nous allons la piloter ensemble. Mon accompagnement est conçu pour vous donner de la clarté, de la stratégie et de la performance.
Je vous aide à :
ACTIVER
votre trésorerie d’entreprise pour qu’elle devienne le moteur de votre patrimoine
OPTIMISER
votre pression fiscale globale (pro et perso) pour conserver une plus grande part de la richesse que vous créez.
SÉCURISER
votre avenir et celui de vos proches grâce à une stratégie de prévoyance et de préparation à la retraite robuste.
STRUCTURER
vos investissements pour qu’ils soient cohérents avec vos projets de vie (immobilier, placements financiers, diversification…).
Mes 3 piliers pour une gestion de patrimoine performante
Mon approche ne consiste pas à vous vendre des produits financiers. Elle repose sur une méthode éprouvée qui a fait ses preuves auprès de dizaines d’entrepreneurs.
Portfolio
1. La Vision 360° (Pro & Perso) 🔭
Le secret n’est pas d’optimiser votre fiscalité pro OU perso, mais LES DEUX en même temps.
Nous créons des passerelles intelligentes (holding, LBO, OBO, compte courant d’associé…) pour que les décisions prises dans votre entreprise servent directement vos objectifs personnels.
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2. L’Hyper-Personnalisation 🧬
Votre situation est unique. Fini les solutions « prêtes-à-porter ».
Nous partons d’une page blanche : vos objectifs, votre profil de risque, votre situation familiale et votre vision à long terme. La stratégie qui en découle vous ressemble à 100%.
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3. Accès aux meilleures solutions du marché et la Proactivité ♟️
Ma seule allégeance est envers votre réussite. Je sélectionne en toute objectivité les meilleures solutions du marché.
Nous n’attendons pas les problèmes : nous anticipons les évolutions fiscales et législatives pour que votre stratégie reste toujours optimale.
Votre programme d’accompagnement vers la sérénité financière
Je vous propose un parcours en 4 étapes claires pour des résultats tangibles.
ÉTAPE 1 : Le Bilan Patrimonial 360° (L’Audit)
Nous commençons par un audit complet et digitalisé de votre situation : actifs, passifs, fiscalité, prévoyance, objectifs… C’est le point de départ indispensable pour prendre des décisions éclairées.
ÉTAPE 2 : La Définition de la Stratégie (La Feuille de Route)
Sur la base du bilan, je vous présente une stratégie patrimoniale détaillée et chiffrée. Je vous explique clairement les « pourquoi » et les « comment » de chaque recommandation.
ÉTAPE 3 : L’Implémentation des Solutions (L’Action)
Une fois la stratégie validée, je vous accompagne dans sa mise en place concrète : sélection des partenaires , choix des enveloppes d’investissement, optimisation fiscale, retraite, immobilier…
ÉTAPE 4 : Le Suivi et l’Ajustement (Le Pilotage)
Le monde change, votre situation aussi. Nous mettons en place un suivi régulier pour ajuster la stratégie, saisir de nouvelles opportunités et garantir que vous restez sur la bonne trajectoire..
Joël BOUNLENG
✔️ +20 ans d’expérience professionnelle
✔️ Conseiller en Gestion de Patrimoine depuis 2016
✔️ Certifié Expert en gestion de patrimoine RNCP niveau 7
✔️ +100 familles accompagnées et de tout profil (salariés, retraités, chef d’entreprise, indépendants…)
✔️ Passionné de tennis, d’investissements et de finances personnelles
✔️ Curieux, méthodique et proactif
✔️ Mes valeurs: Ecoute, Ethique, transparence, discrétion, accessibilité et pédagogie
Ce que je vous apporte concrètement
✅ Accès à votre stratégie patrimoniale sur mesure
- Accès à mes compétences (certifié Expert en gestion de patrimoine RNCP Niveau 7 et mes 10 années de conseils)
- Accès à une approche globale
- Accès à une réflexion globale, objective et impartiale
- Modèle hybride Honoraire (forfaitaire) et rétrocession par nos partenaires (pour limiter les coûts du suivi et aligner avec vos intérêts)
- Accès à mon réseau d’experts
- Un conseil sur mesure avec un suivi personnalisé
✅ Prendre en main votre gestion de patrimoine par un expert
✅ Faire des grosses économies et des gains dans le temps
- Plusieurs dizaines de milliers d’euros sur 10 ans d’économisées et de gains
- Gain de temps et de sécurisation
✅ Heritium Patrimoine, cabinet de structuration, de gestion de patrimoine perso et entreprise et d’investissement
- Qualité de client privilégié plutôt que quantité
- Réactivité de moins de 24 heures
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Prêt à transformer votre trésorerie en véritable patrimoine ?
Arrêtez de laisser de l’argent sur la table. La première étape, simple et efficace, est de réaliser votre bilan patrimonial. Il vous apportera une clarté immédiate sur les actions à mener.
Remplissez ce court formulaire. Je vous contacterai personnellement sous 48h pour planifier un premier entretien (offert et sans engagement) afin de comprendre vos objectifs.
Garantie de confidentialité : Toutes les informations que vous partagez sont strictement confidentielles.
Vous hésitez ?
Vous pouvez consultez l’article : le guide complet pour placer vos excédents de trésorerie.
Ou je peux vous offrir 45 minutes dédiées à toutes vos questions sur votre patrimoine (gratuit)
45 minutes avec moi pour :
- Comprendre la structure de votre patrimoine
- Répondre à vos questions
- Vous expliquer l’intérêt de bien structurer votre patrimoine
- Vous faire prendre conscience de certains choix patrimoniaux
- Cibler vos objectifs
Comprendre l’importance de l’accompagnement
- Structurer correctement votre patrimoine
- Piloter votre gestion financière
- Développer votre patrimoine
- Protéger votre famille et votre conjoint
- Maîtriser votre fiscalité
- Organiser et anticiper la transmission de votre patrimoine
- Investir votre capital / Excédent de trésorerie
- Faire des économies
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Pour cela :