Mon accompagnement dans la gestion de votre patrimoine
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✅ Vous êtes libre de suivre nos recommandations et poursuivre la relation avec nous ou non
✅ Un premier rendez-vous totalement gratuit et sans engagement
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Pourquoi choisir Heritium Patrimoine pour la gestion de votre patrimoine ?
✅Un conseil accessible et de qualité : notre premier audit patrimonial est proposé à un tarif juste et transparent., garantissant une approche neutre et des conseils non biaisé dès le début de la relation.
✅Nos recommandations sont entièrement sur-mesure, construites de façon impartiale selon vos objectifs.
✅Nous nous adaptons à votre rythme et vos contraintes, avec des rendez-vous possibles en visioconférence.
✅Grâce à une organisation digitalisée, vous disposez d’un accès en ligne pour suivre vos investissements, et la quasi-totalité des démarches se fait par signature électronique.
Les questions fréquemment posées
Qu’est-ce qui fait la différence avec un conseiller en Gestion de Patrimoine?
La différence se fait sur plusieurs aspects distinctifs :
- Conseil avant tout : À la différence des conseillers liés à des institutions financières, nous ne sommes soumis ni à des objectifs de chiffre d’affaires ni à des contraintes hiérarchiques. Cela nous permet d’offrir des conseils totalement impartiaux, exclusivement orientés vers les intérêts de nos clients.
- Approche personnalisée : nous nous distinguons par un service hautement individualisé, avec une compréhension approfondie des besoins, objectifs et valeurs de vos clients.
- Transparence : Une communication claire sur nos honoraires, nos frais et nos recommandations renforce la confiance.
- Offre diversifiée : La capacité d’accéder à une large gamme de solutions d’investissement, de produits d’assurance et d’options immobilières sans limitation institutionnelle. Nous recherchons et analysons régulièrement les meilleures offres sur le marché à faible coût.
- Accompagnement sur le long terme : nous nous positionnons comme un partenaire de vie financière, en proposant un suivi régulier et une adaptation constante des stratégies patrimoniales aux évolutions personnelles et économiques.
- Expertise étendue et actualisée : En tant que cabinet indépendant, nous avons la capacité à nous former en continu et à anticiper les changements fiscaux et économiques pour offrir des solutions innovantes.
- Valeurs humaines : la relation de proximité, notre disponibilité et la compréhension des aspirations de nos clients. Nous serons toujours à vos côtés, aussi bien dans les moments de réussite que dans les épreuves difficiles.
Notre différence réside dans notre capacité à conjuguer professionnalisme et approche humaine tout en restant à l’avant-garde des évolutions du secteur.
Est ce que je dois avoir beaucoup d’argent ?
Non, à partir de 5 000 € et une épargne régulière de 500 €, on peut déjà commercer à construire une stratégie.
Idéalement à partir de 100K€, nous pouvons vous apporter des solutions d’investissement sur mesure dédiées et adaptées à votre profil.
Est-ce que c’est risqué ?
Chaque solution est choisie selon votre profil (du sécuritaire au plus dynamique). On va toujours à votre rythme.
Ce premier rdv est-il payant ?
Le premier rendez-vous nous permet de faire connaissance, il est offert et ne vous engage en rien.
Combien coûte ensuite votre accompagnement ?
Notre cabinet est rémunéré de deux façons : par des honoraires et par des commissions liées aux placements. Si les commissions n’engendrent aucun coût direct pour vous, elles peuvent parfois biaiser le conseil. C’est pourquoi nous réalisons systématiquement un audit patrimonial facturé avant toute recommandation : à ce moment-là, seul votre intérêt guide notre travail, car vous êtes le seul à nous rémunérer.
Est-ce que vous êtes habilités à exercer le métier de conseiller en Gestion de Patrimoine?
Afin d’exercer notre métier de conseiller en Gestion de Patrimoine, nous possédons les habilitations suivante : CIF, IAS, IOBPS, AMF.
Afin de les conserver, nous avons une obligation réglementaire de réaliser 43 heures de formation annuellement :
- 7h pour le statut CIF
- 7h pour le statut IOBSP
- 15h pour IAS
L’objectif est de vous garantir un conseiller toujours bien formé et régulièrement informé des actualités.
Quelles sont les règles de confidentialité et de protection des données personnelles mises en place?
Nous comprenons que l’argent est un sujet sensible, parfois même tabou pour certains. C’est pourquoi nous attachons une importance primordiale à la confiance, la discrétion, la transparence, et surtout à la sécurité de vos données personnelles.
Vos informations sont strictement utilisées dans le cadre de notre mission de conseil et conformément à la réglementation.
Conformément au RGPD, vous disposez de droits que vous pouvez exercer à tout moment. Vous pouvez consulter notre politique de confidentialité pour plus de détails.
Quelles sont vos zones d’intervention?
La proximité est essentielle dans la gestion de patrimoine, une visite obligatoire au minimum par an en physique . Nous accompagnons principalement des familles de dirigeants en Île-de-France, où nous pouvons facilement les rencontrer et assurer un suivi sur mesure. Nous intervenons également, de manière exceptionnelle, dans la Marne.