Nos solutions d’épargne :
Pour votre épargne, des solutions flexibles pour sécuriser, faire fructifier votre capital ou préparer vos projets de vie.
Assurance vie : la solution d’épargne souple, complète et évolutive
Placement préféré des Français, l’assurance vie est un véritable couteau suisse patrimonial. Elle s’adapte à tous les projets, tous les profils, et traverse les étapes de la vie avec efficacité.
Accessible, flexible et performante, elle permet de constituer une épargne sur le long terme tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux et d’une grande liberté dans la gestion des supports (fonds euros, unités de compte, supports immobiliers…).
💡 L’assurance vie, c’est aussi :
• Une fiscalité allégée après 8 ans
• Une liberté totale sur les versements (libres ou programmés)
• Une gestion adaptée à votre profil de risque
• Un outil puissant de transmission hors succession
Nous sélectionnons des contrats parmi les meilleurs du marché (Suravenir, Generali, Cardif, Spirica…) pour vous proposer une solution sur mesure, transparente, et parfaitement alignée avec vos objectifs.
👉 Une seule assurance vie, des possibilités multiples : épargner, investir, transmettre… avec souplesse et sérénité.
PEA & Compte titres (PP / PM) : investir en Bourse avec stratégie
Vous souhaitez dynamiser votre épargne et accéder aux marchés financiers ? Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) et le compte titres sont deux enveloppes idéales pour investir dans des actions, ETF, OPCVM ou produits structurés.
👉 Le PEA séduit par sa fiscalité avantageuse : après 5 ans, les gains sont exonérés d’impôt sur le revenu (hors prélèvements sociaux). Il permet d’investir en actions européennes, tout en profitant d’un cadre souple et d’un potentiel de performance supérieur aux placements classiques.
👉 Le compte-titres, quant à lui, offre une grande liberté : aucun plafond, accès à tous les marchés mondiaux, produits complexes, structurés ou thématiques. En contrepartie, les gains sont soumis à la Flat Tax (30%).
💡 Que vous soyez investisseur débutant ou expérimenté, ces solutions vous permettent de construire une stratégie sur mesure, adaptée à votre profil et à vos objectifs.
Nous vous accompagnons pour sélectionner les bons supports, construire une allocation pertinente et optimiser chaque étape de votre investissement.
Épargne salariale : une solution gagnant-gagnant pour vous et vos collaborateurs
L’épargne salariale est un outil puissant pour se constituer une épargne dans un cadre fiscal et social avantageux. Elle permet aux dirigeants, salariés et mandataires sociaux d’épargner à moyen et long terme tout en profitant d’un complément de revenu à moindre fiscalité.
👉 Grâce aux dispositifs comme le PEE (Plan d’Épargne Entreprise) et le PER collectif (ancien PERCO), chacun peut investir ses primes (intéressement, participation, abondement) sur des supports diversifiés, dans des conditions très avantageuses.
💡 Les principaux atouts :
• Une fiscalité allégée sur les plus-values
• Des abondements exonérés de charges sociales
• Une épargne disponible à terme ou dans certains cas (mariage, achat immobilier, etc.)
• Un levier de fidélisation et de motivation pour les équipes
Dirigeants de TPE/PME, vous pouvez aussi en bénéficier personnellement, tout en valorisant votre politique RH. Nous vous accompagnons dans la mise en place de solutions adaptées, que ce soit pour optimiser vos revenus ou structurer un dispositif pour vos collaborateurs.
👉 L’épargne salariale est bien plus qu’un avantage social : c’est un outil stratégique pour votre patrimoine et votre entreprise.
Retraite : anticipez pour préserver votre niveau de vie
Le système de retraite par répartition montre ses limites. Les réformes s’enchaînent, les pensions baissent, et l’âge de départ recule. Pour conserver votre qualité de vie une fois retraité, il est essentiel d’anticiper.
👉 Chez nous, la préparation à la retraite ne se résume pas à un produit. C’est un accompagnement sur-mesure, basé sur un bilan retraite personnalisé, une estimation précise de vos droits et la mise en place de solutions adaptées à votre situation.
💡 Nos solutions permettent de :
• Compléter vos revenus futurs par des placements réguliers
• Bénéficier d’avantages fiscaux sur vos versements
• Adapter l’effort d’épargne à votre horizon de départ et à vos objectifs
• Construire une retraite sereine et progressive
Le Plan d’Épargne Retraite (PER) est au cœur de cette stratégie. Il vous permet de vous constituer un capital ou une rente avec des versements déductibles de votre revenu imposable (selon votre situation), tout en conservant une grande flexibilité.
👉 Préparer sa retraite, c’est avant tout sécuriser l’avenir. Nous vous aidons à le faire avec méthode et efficacité.
Capitalisation : un outil discret et efficace pour faire fructifier et transmettre
Le contrat de capitalisation est un produit d’épargne à moyen et long terme, proche de l’assurance-vie… mais avec des particularités qui en font un outil précieux dans toute stratégie patrimoniale.
👉 Il permet de faire croître un capital en profitant d’un cadre fiscal avantageux, avec une grande liberté dans le choix des supports (fonds euros, unités de compte, supports immobiliers, etc.).
💡 Ses atouts majeurs :
• Fiscalité souple et avantageuse sur les plus-values
• Pas d’âge limite de souscription
• Outil de transmission performant : il peut être transmis dans le cadre d’une succession ou d’une donation
• Conservation de l’antériorité fiscale lors de la donation
Le contrat de capitalisation est souvent utilisé pour anticiper une transmission, notamment via des donations en démembrement ou dans le cadre d’une holding patrimoniale.
👉 Nous sélectionnons les meilleurs contrats du marché pour construire une solution sur mesure, discrète et performante.
Besoin de conseils personnalisés ?
Chaque solution a ses avantages… à condition qu’elle soit bien utilisée, au bon moment, dans le bon cadre.
Nous vous aidons à y voir clair, à faire les bons choix et à mettre en place une stratégie globale adaptée à votre situation et à vos objectifs. Chaque solution a ses avantages… à condition qu’elle soit bien utilisée, au bon moment, dans le bon cadre.
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LES RISQUES
Les placements proposés ne bénéficient d’aucune garantie en capital. Leur valeur peut évoluer à la hausse comme à la baisse, selon les conditions des marchés financiers.
Ils peuvent comporter différents types de risques :
• Risque de perte en capital
• Risque de liquidité, notamment pour certains actifs non cotés
• Risques liés aux frais ou à la fiscalité
• Risques spécifiques aux petites capitalisations et aux marchés non réglementés
Avant toute décision d’investissement, il est essentiel de prendre connaissance de la documentation fournie (prospectus, DICI, règlement…), disponible auprès des établissements partenaires, afin d’évaluer en toute transparence les caractéristiques et les risques associés.