Partenariat expert-comptable & CGP : un partenariat gagnant pour vos clients
Dans un environnement fiscal et économique de plus en plus complexe, les dirigeants cherchent des solutions simples et efficaces.
Un de mes clients, dirigeant de PME, avait plus de 100 000 € de trésorerie qui dormaient sur son compte.
Avec son expert-comptable, nous avons travaillé ensemble pour transformer cette somme en véritable levier patrimonial.
Résultat : sa trésorerie finance aujourd’hui l’avenir de son entreprise et protège sa famille.
C’est tout l’intérêt d’un partenariat entre expert-comptable et conseiller en gestion de patrimoine.
Placer vos excédents de trésorerie d’entreprise (Guide complet)
Avant de chercher à placer votre trésorerie, il est essentiel de connaître votre besoin en fonds de roulement (BFR) : le montant minimum à conserver pour faire tourner votre activité sans stress.Une fois cette réserve constituée, vous pouvez investir le surplus en toute sérénité, par exemple via une stratégie progressive (DCA) qui lisse les risques et sécurise vos investissements.📥 Téléchargez notre guide complet pour savoir comment, où et quand investir intelligemment vos excédents.
SASU ou EURL
Vous souhaitez créer une entreprise, mais vous hésitez entre la Société par Actions Simplifiée Unipersonnelle (SASU) ou l’Entreprise Unipersonnelle...
Fonds structurés
Dans un environnement de marché caractérisé par une incertitude persistante et des taux d’intérêt volatils, de nombreux investisseurs recherchent...
Investir en bourse débuter en toute confiance
Investir en bourse peut transformer votre épargne, apprenez à le faire de façon structurée et efficace.
Loi Le Meur Airbnb et fiscalité ce qui change
Opter pour la location courte durée ? La Loi Le Meur rebat les cartes : fiscalité durcie, quotas, contraintes locales.
Private Equity investir dans l’économie réelle
Le Private Equity permet d’investir dans l’économie réelle en finançant des entreprises non cotées, souvent des PME et ETI. Cette solution, qui existe depuis les années 70, offre aux investisseurs un moyen de soutenir la croissance des entreprises et de diversifier leur portefeuille. Intégrer le Private Equity dans son assurance-vie, par exemple via NextStage Croissance, ouvre l’accès à des opportunités de long terme. Cependant, il faut être conscient de la durée d’immobilisation des fonds et du risque de perte en capital. Ce levier d’investissement séduit par sa performance passée et son engagement à accompagner les entreprises de manière durable.
Fiscalité du PER
Avant toute décision de versement ou de retrait, il est essentiel de bien comprendre la fiscalité du PER, construite autour d’un principe clé : le report d’imposition.
L’un des grands atouts du Plan Epargne Retraite réside dans la possibilité de déduire les sommes versées de votre revenu imposable (pour les salariés) ou de vos bénéfices professionnels (pour les indépendants).
Mécanisme, avantages et fiscalité de l’assurance vie
L’assurance-vie est un outil d’épargne souple, accessible à tout moment et personnalisable selon vos objectifs. Elle permet d’allier sécurité, performance et optimisation fiscale. En cas de décès, elle facilite la transmission de votre patrimoine avec une fiscalité avantageuse. Grâce à la clause bénéficiaire, vous choisissez librement les personnes qui recevront le capital. Véritable couteau suisse patrimonial, elle s’adapte à chaque étape de votre vie.
Optimiser votre rémunération en 2025 : quelle stratégie ?
Optimiser sa rémunération en 2025 est un enjeu stratégique pour les dirigeants d’entreprise. Entre salaire, dividendes et épargne salariale, chaque option a ses avantages fiscaux et sociaux. Le salaire assure une bonne protection sociale mais reste fortement taxé. Les dividendes offrent plus de flexibilité mais peuvent entraîner des cotisations supplémentaires. Quant à l’épargne salariale, elle constitue un levier fiscal attractif encore trop souvent sous-utilisé.