Les 7 erreurs en gestion de patrimoine à éviter
Gérer son patrimoine ne s'improvise pas, et certaines erreurs peuvent coûter très cher. Beaucoup se focalisent uniquement sur la rentabilité sans évaluer les risques, ou laissent dormir leur argent sur un compte courant, perdant ainsi en pouvoir d'achat à cause de l’inflation. D’autres négligent la fiscalité, ce qui peut alourdir la facture ou pénaliser leurs héritiers lors de la transmission. La diversification des investissements et une vision long terme sont essentielles pour sécuriser et optimiser son patrimoine. Pour éviter ces pièges, mieux vaut s’informer, structurer sa stratégie et, au besoin, se faire accompagner par un professionnel indépendant.
Les premiers pas vers un patrimoine solide
Sarah et Paul, 36 et 38 ans, vivent une vie bien remplie avec leurs deux jeunes enfants. Paul dirige son entreprise de conseil IT depuis 5 ans, et Sarah est responsable marketing dans l’agroalimentaire. Malgré leurs revenus confortables, une inquiétude plane : comment sécuriser l’avenir de leur famille ? Un soir, face à un classeur presque vide intitulé "Notre patrimoine", ils réalisent qu’avoir une bonne situation ne suffit pas. Il leur manque une stratégie claire pour bâtir un patrimoine solide, étape par étape.