Les 7 erreurs en gestion de patrimoine à éviter
Gérer son patrimoine ne s'improvise pas, et certaines erreurs peuvent coûter très cher. Beaucoup se focalisent uniquement sur la rentabilité sans évaluer les risques, ou laissent dormir leur argent sur un compte courant, perdant ainsi en pouvoir d'achat à cause de l’inflation. D’autres négligent la fiscalité, ce qui peut alourdir la facture ou pénaliser leurs héritiers lors de la transmission. La diversification des investissements et une vision long terme sont essentielles pour sécuriser et optimiser son patrimoine. Pour éviter ces pièges, mieux vaut s’informer, structurer sa stratégie et, au besoin, se faire accompagner par un professionnel indépendant.
Comment bien choisir un conseiller en gestion de patrimoine ?
Choisir un conseiller en gestion de patrimoine est une décision clé pour optimiser et sécuriser son patrimoine. Un bon CGP ne se limite pas à vendre des produits financiers, il construit une stratégie adaptée à vos objectifs. Vérifiez ses compétences, ses agréments et privilégiez un conseiller indépendant pour éviter les conflits d’intérêts. L’écoute, la transparence et une approche personnalisée sont essentielles pour une relation de confiance sur le long terme. Enfin, prenez le temps d’évaluer sa réputation et sa réactivité avant de vous engager.
Protéger développer transmettre La méthode unique de notre cabinet pour votre patrimoine
Protéger, développer, transmettre — c'est bien plus qu'une devise, c'est notre méthode pour accompagner les familles d'entrepreneurs dans la gestion de leur patrimoine. Chaque décision patrimoniale a un impact sur votre avenir et celui de vos proches, c'est pourquoi nous élaborons des stratégies sur-mesure, adaptées à vos objectifs. Notre rôle ? Vous guider à chaque étape : sécuriser vos actifs, faire fructifier votre capital et anticiper la transmission. Parce que votre patrimoine ne se résume pas à des chiffres, c’est avant tout une histoire de famille et de vision à long terme.
Les premiers pas vers un patrimoine solide
Sarah et Paul, 36 et 38 ans, vivent une vie bien remplie avec leurs deux jeunes enfants. Paul dirige son entreprise de conseil IT depuis 5 ans, et Sarah est responsable marketing dans l’agroalimentaire. Malgré leurs revenus confortables, une inquiétude plane : comment sécuriser l’avenir de leur famille ? Un soir, face à un classeur presque vide intitulé "Notre patrimoine", ils réalisent qu’avoir une bonne situation ne suffit pas. Il leur manque une stratégie claire pour bâtir un patrimoine solide, étape par étape.
L’importance de la clarté et de la transparence
En tant que CGP, je m’engage à toujours expliquer les choses de manière simple et compréhensible, à être transparent sur les informations importantes et à écouter activement les besoins de mes clients. C’est ainsi que je peux les accompagner de manière efficace et les aider à atteindre leurs objectifs financiers.